สรุปหุ้น BBL : ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น BBL : ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL เป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย ธนาคารมีฐานลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบุคคลที่กว้างขวางประมาณ
17 ล้านบัญชี มีเครือข่ายสำนักธุรกิจและสำานักธุรกิจย่อยกว่า 240 แห่ง และสาขาทั่วประเทศราว 791 แห่ง ธนาคารพร้อมให้บริการลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบุคคลผ่านเครือข่ายสาขาทั่วประเทศ และเครือข่ายต่างประเทศใน 9 ประเทศ(รวมไทย) ธนาคารกรุงเทพเป็นที่รู้จักในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินที่มีความมั่นคงและหลากหลาย ครอบคลุมบริการด้านสินเชื่อ การบริหารเงินฝาก บริการธุรกิจระหว่างประเทศ และการบริหารสินทรัพย์ โดยมุ่งเน้นการให้บริการลูกค้าทั้งในระดับบุคคลและองค์กร รวมถึงการสนับสนุนเศรษฐกิจที่ยั่งยืนผ่านผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม (Green Finance)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AAA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 282,508.75 ล้าน
⏩ ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 20/03/68
สินค้า และ บริการ
| ลูกค้าบุคคล | การออมและการลงทุน | ผลิตภัณฑ์เพื่อการออม กองทุนรวม พันธบัตรและหุ้นกู้ บริการแนะนำเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ |
| ผลิตภัณฑ์บัตร | บัตร Bangkok Bank M Visa บัตรเครดิต บัตรเดบิตบีเฟิสต์สมาร์ท บัตรเงินสดคาลเท็กซ์ บัตรเดบิต Purchasing Card สำหรับผู้ซื้อทองคำ |
|
| ผลิตภัณฑ์เพื่อครอบครัว | แบงก์แอสชัวรันส์ สินเชื่อบุคคล สินเชื่อเพื่อข้าราชการบำนาญ สินเชื่อบ้านบัวหลวง ทิปทางการเงิน |
|
| บ้านและที่อยู่อาศัย | สินเชื่อบ้านบัวหลวง สินเชื่ออเนกประสงค์ ที่ใช้ที่อยู่อาศัยเป็นหลักประกัน ทรัพย์สินพร้อมขาย |
|
| ดิจิทัลแบงก์กิ้ง | โมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ บริการ NDID บริการ dStatement บัวหลวง ไอแบงก์กิ้ง บริการ SMS เอทีเอ็มและธนาคารอัตโนมัติ ธนาคารกรุงเทพ พร้อมเพย์ |
|
| บริการอื่นๆ | บริการตัวแทนธนาคาร บริการโอนเงิน บริการรับชำระเงิน บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และตราสารต่างประเทศ บริการที่สาขา Foreign Customers อัตราและค่าธรรมเนียม |
|
| ลูกค้าธุรกิจ | บริหารธุรกิจ | บัญชีเพื่อธุรกิจ บัตรเพื่อธุรกิจ บริการร้านค้ารับบัตร บริการชำระเงิน บริการเรียกเก็บเงิน บริการบริหารสภาพคล่อง ดิจิทัลแบงก์กิ้ง บิซพร้อมเพย์ |
| การเงินเพื่อธุรกิจ | ออกหนังสือรับรองฐานะทางการเงินอิเล็กทรอนิกส์ สินเชื่อเพื่อเอสเอ็มอี ออกหนังสือค้ำประกันทางอิเล็กทรอนิกส์ บัวหลวง ไอซัพพลาย |
|
| บริการการค้าระหว่างประเทศ | บริการเพื่อธุรกิจนำเข้า บริการเพื่อธุรกิจส่งออก บริการเพื่อการค้าระหว่างประเทศสกุลเงินหยวน บริการเพื่อการค้าระหว่างประเทศสกุลเงินมาเลเซียริงกิต บริการออนไลน์เพื่อธุรกิจส่งออกและนำเข้า |
|
| คุ้มครองธุรกิจ | บริการบริหารความเสี่ยง ด้านอัตราแลกเปลี่ยนและอัตราดอกเบี้ย ประกันชีวิตคุ้มครองเครดิต เครดิตเฟิสต์ ประกันภัยร้านค้าและธุรกิจรายย่อย |
|
| บริการด้านหลักทรัพย์ | บริการรับฝากทรัพย์สิน บริการผู้ดูแลผลประโยชน์กองทุนรวม บริการทะเบียนสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ บริการทะเบียนหลักทรัพย์ บริการผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ |
|
| วานิชธนกิจ | ธุรกิจตลาดทุธุรกิจตลาดทุน บริการที่ปรึกษาทางการเงิน สินเชื่อธุรกิจโครงการน |
ณ สิ้นปี 2567 ธนาคารมีสาขา 791 แห่ง (กรุงเทพฯ 226, ต่างจังหวัด 565) พร้อมสำนักธุรกิจ 116 แห่งและสำนักธุรกิจย่อย 124 แห่งทั่วประเทศ
ธนาคารมีเครือข่าย 230 สาขาใน 14 ประเทศทั่วโลก ได้แก่ กัมพูชา จีน ฮ่องกง อินโดนีเซีย ญี่ปุ่น ลาว มาเลเซีย เมียนมา ฟิลิปปินส์ สิงคโปร์ ไต้หวัน สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา และเวียดนาม ซึ่งมากที่สุดในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ไทย
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| ประเภทธุรกิจ | 2566 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | 2567 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | การเปลี่ยนแปลง yoy |
| เงินให้สินเชื่อ | 153,619.00 | 91.70% | 159,115.00 | 90.50% | 🟩เพิ่มขึ้น 3.58% |
| รายการระหว่างธนาคารและคตลาดเงิน | 20,368.00 | 12.20% | 20,374.00 | 11.60% | 🟩เพิ่มขึ้น 0.03% |
| เงินลงทุน | 20,378.00 | 12.20% | 28,540.00 | 16.20% | 🟩เพิ่มขึ้น 40.05% |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | -63,505.00 | -37.90% | -74,129.00 | -42.10% | 🟩เพิ่มขึ้น 16.73% |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 27,234.00 | 16.30% | 27,724.00 | 15.80% | 🟩เพิ่มขึ้น 1.80% |
| กำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่า ยุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 5,544.00 | 3.30% | 8,965.00 | 5.10% | 🟩เพิ่มขึ้น 61.71% |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเงินลงทุน | -482.00 | -0.30% | 891.00 | 0.50% | 🟩เพิ่มขึ้น 284.85% |
| ส่วนแบ่งกำาไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย | 187.00 | 0.10% | 205.00 | 0.10% | 🟩เพิ่มขึ้น 9.63% |
| กำไรจากการจำหน่ายสินทรัพย์ | 864.00 | 0.50% | 883.00 | 0.50% | 🟩เพิ่มขึ้น 2.20% |
| รายได้จากเงินปันผล | 2,330.00 | 1.40% | 2,345.00 | 1.30% | 🟩เพิ่มขึ้น 0.64% |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่น ๆ | 950.00 | 0.50% | 898.00 | 0.50% | 🟥ลดลง -5.47% |
| รายได้จากการดำเนินงาน | 167,487.00 | 100.00% | 175,811.00 | 100.00% | 🟩เพิ่มขึ้น 4.97% |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 เครือข่ายสาขาและฐานลูกค้ากว้างขวาง
+ ธนาคารกรุงเทพมีเครือข่ายสาขาในประเทศ 791 แห่ง และสาขาต่างประเทศ 230 แห่ง ครอบคลุม 14 เขตเศรษฐกิจหลักทั่วโลก
+ เป็นธนาคารไทยที่มีเครือข่ายในต่างประเทศมากที่สุด ทำให้สามารถให้บริการลูกค้าธุรกิจที่ต้องการขยายไปสู่ตลาดโลก
+ มีฐานลูกค้าขนาดใหญ่ ประมาณ 17 ล้านบัญชี ซึ่งรวมถึงลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ ลูกค้ารายย่อย และองค์กรภาครัฐ
🔹 ฐานะการเงินที่มั่นคงและบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ
+ ธนาคารมี อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง (CAR) ที่ระดับ 20.35% ซึ่งสูงกว่ามาตรฐานขั้นต่ำ
+ มีสัดส่วนหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ในระดับต่ำเมื่อเทียบกับธนาคารอื่น
+ มีการสำรองหนี้สูญและการจัดการสินทรัพย์ที่แข็งแกร่ง
🔹 การลงทุนในเทคโนโลยีดิจิทัลและนวัตกรรมทางการเงิน
+ ธนาคารนำ AI, Blockchain และ Big Data มาใช้ในกระบวนการให้บริการทางการเงิน
+ มีการพัฒนา Mobile Banking อย่างต่อเนื่อง เช่น PromptPay, Cross-Border QR Payment
+ เปิดตัวบริการ Digital Lending และ สินเชื่อดิจิทัลสำหรับธุรกิจ
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงด้านการแข่งขันจาก Virtual Bank และฟินเทค
- ความเสี่ยง: ธนาคารเสี่ยงต่อการแข่งขันจาก ธนาคารดิจิทัล (Virtual Bank) และ แพลตฟอร์มฟินเทค ที่ให้บริการทางการเงินในรูปแบบใหม่
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ลงทุนในเทคโนโลยี AI และดิจิทัลแบงก์กิ้ง เช่น Mobile Banking และ Digital Lending
✅ ขยายความร่วมมือกับฟินเทคและสตาร์ทอัปเพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์การเงินใหม่ ๆ
🔹 ความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีและภัยไซเบอร์
- ความเสี่ยง: ความเสี่ยงจาก การโจมตีทางไซเบอร์ (Cybersecurity), การรั่วไหลของข้อมูลลูกค้า และการฉ้อโกงทางการเงิน
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ลงทุนในระบบ Cybersecurity และ AI Fraud Detection เพื่อตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติ
✅ อัปเกรด ระบบการเข้ารหัสข้อมูลและการพิสูจน์ตัวตนหลายชั้น (Multi-Factor Authentication)
🔹 ความเสี่ยงด้าน ESG และความยั่งยืน
- ความเสี่ยง: นักลงทุนและลูกค้าให้ความสำคัญกับ ESG (Environmental, Social, and Governance) มากขึ้น หากธนาคารไม่มีมาตรการที่ดี อาจส่งผลกระทบต่อความน่าเชื่อถือและการลงทุน
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ออกผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับ Green Finance และ Sustainability-Linked Loans
✅ ลงทุนในพลังงานหมุนเวียน และสนับสนุนลูกค้าในการเปลี่ยนผ่านไปสู่ธุรกิจที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม
โครงการในอนาคต
🔹 พัฒนา Mobile Banking เพิ่มฟีเจอร์ใหม่ เช่น AI Personal Finance
🔹 ขยายธุรกิจด้านพลังงานสีเขียว ผ่านสินเชื่อเพื่อพลังงานทดแทน
🔹 ขยายเครือข่ายธุรกิจในอินโดนีเซียและเวียดนาม
กราฟราคาหุ้น : BBL
เว็บไซต์บริษัท : BBL
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ BBL มาจากธุรกิจใด? รายได้หลักมาจากสินเชื่อและค่าธรรมเนียมจากบริการทางการเงิน คิดเป็นสัดส่วน 90.5%
🔹 ทำไมควรลงทุนใน BBL? BBL มีความมั่นคงทางการเงินและมีการเติบโตของกำไรอย่างต่อเนื่อง อีกทั้งยังมีการพัฒนาและลงทุนในโครงการใหม่ๆอยู่สม่ำเสมอ
🔹 BBL มีโครงการใหม่อะไรบ้างในอนาคต? : ขยายธุรกิจสินเชื่อดิจิทัล , พัฒนาผลิตภัณฑ์การเงินที่เกี่ยวข้องกับ ESG , ลงทุนด้าน AI และ Big Data
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น BBL ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
