สรุปหุ้น BLA :  บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

 

   BLA บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) ดำเนินธุรกิจประกันชีวิตและบริการวางแผนทางการเงินอย่างรอบด้าน โดยการประกันชีวิตเป็นวิธีการที่บุคคลกลุ่มหนึ่งร่วมกันเฉลี่ยภัยอันเนื่องจากการเสียชีวิต การสูญเสียอวัยวะ ทุพพลภาพ และการสูญเสียรายได้ในยามชรา เมื่อบุคคลใดต้องประสบกับภัยเหล่านั้น จะได้รับเงินตามเงื่อนไขข้อตกลงที่ตกลงกันไว้ เพื่อบรรเทาความเดือดร้อนแก่ตนเองและครอบครัว โดยบริษัทจะจ่ายให้แก่ผู้ประสบภัยหรือผู้รับผลประโยชน์


ข้อมูลเบื้องต้น

  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ประกันภัยและประกันชีวิต

  SET ESG Ratings : AA

  ขนาดบริษัท (Market Cap): 34,151.32 ล้านบาท

 ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 20/03/68

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มธุรกิจ ผลิตภัณฑ์ รายละเอียด
ประกันชีวิตสามัญ แบบตลอดชีพ ให้ความคุ้มครองตลอดชีวิต จ่ายเงินประกันให้ผู้รับผลประโยชน์เมื่อผู้เอาประกันเสียชีวิต หรือจ่ายคืนเมื่อครบกำหนดกรมธรรม์ โดยทั่วไปกำหนดที่อายุ 90 หรือ 99 ปี เหมาะสำหรับผู้ต้องการคุ้มครองชีวิตระยะยาว
  แบบบำนาญ จ่ายเงินให้เป็นรายเดือนหรือรายปีตั้งแต่อายุ 55 หรือ 60 ปี จนถึง 85 ปีขึ้นไป เหมาะกับผู้ต้องการรายได้หลังเกษียณ
  แบบชั่วระยะ คุ้มครองช่วงเวลาที่กำหนด เช่น 10, 20 หรือ 30 ปี หากเสียชีวิตระหว่างนั้นจะได้รับเงินประกัน เบี้ยถูกกว่าประกันประเภทอื่น เหมาะสำหรับบริหารความเสี่ยงระยะสั้น
  แบบสะสมทรัพย์ ให้ความคุ้มครองชีวิต และคืนเงินประกันเมื่อครบกำหนดสัญญา สามารถเลือกระยะเวลาชำระเบี้ยได้ เช่น 14/7 (คุ้มครอง 14 ปี จ่ายเบี้ย 7 ปี) เหมาะสำหรับการออมระยะยาว
  แบบประกันชีวิตควบการลงทุน ผสมผสานความคุ้มครองชีวิตกับการลงทุนในกองทุนรวม ไม่มีการการันตีผลตอบแทน เหมาะกับผู้ต้องการความยืดหยุ่นและรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้
  สัญญาพิเศษ เป็นความคุ้มครองเสริม เช่น คุ้มครองอุบัติเหตุ สุขภาพ หรือโรคร้ายแรง สามารถซื้อเพิ่มแนบกับกรมธรรม์หลักได้
ประกันชีวิตกลุ่ม แบบประกันชีวิตที่กรมธรรม์ฉบับเดียวจะให้ความคุ้มครองคนหลายคน โดยจะเป็นของพนักงานบริษัท หรือกลุ่มบุคคล มีอัตราเบี้ยประกันโดยเฉลี่ยต่ำกว่าการประกันชีวิตรายบุคคล
เป็นสัญญาปีต่อปี สามารถปรับเบี้ยประกันได้ตามภาวะตลาดหรือความเสี่ยงที่เปลี่ยนไป
แบบคุ้มครองสินเชื่อ แบบประกันชีวิตที่คุ้มครองการเสียชีวิตหรือทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิงภายในระยะเวลาประกันภัยที่กำหนด โดยเงินเบี้ยประกันจะมอบให้ผู้รับประกันภัยจะช่วย ๆ ลดความยุ่งยากลำบาก เพื่อให้มีความสอดคล้องกับระยะเวลาสินเชื่อคงเหลือ

บริษัทมุ่งเพิ่มการเข้าถึงประกันชีวิตผ่านการให้ความรู้และนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ทุกกลุ่ม เพื่อสร้างมูลค่าธุรกิจใหม่ (VoNB) อย่างต่อเนื่อง โดยมีแนวทางหลัก 5 ประการ: พัฒนาคุณภาพตัวแทน พัฒนาบุคลากร เพิ่มช่องทางการขายผ่านพันธมิตรใหม่ บริหารความเสี่ยงตามมาตรฐานสากล และพัฒนาผลิตภัณฑ์โดยยึดลูกค้าเป็นสำคัญ

 

 

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

ประเภทธุรกิจ 2566 มูลค่า (ล้านบาท) สัดส่วน % 2567 มูลค่า (ล้านบาท) สัดส่วน % การเปลี่ยนแปลง yoy
เบี้ยประกันภับรับปีแรก 6,884.90 15.15% 7,037.00 15.29% 🟩เพิ่มขึ้น 2.21%
เบี้ยประกันภัยรับปีต่อไป 27,269.96 60.02% 27,800.00 60.42% 🟩เพิ่มขึ้น 1.94%
รายได้จากการลงทุน 11,615.50 25.57% 11,909.78 25.88% 🟩เพิ่มขึ้น 2.53%
รายได้อื่น 487.85 1.07% 459.55 1.00% 🟥ลดลง -5.80%
รวมรายได้ 45,433.86 100.00% 46,011.37 100.00% 🟩เพิ่มขึ้น 1.27%

 

ปี 2567 บริษัทมีเบี้ยประกันภัยรับปีแรก 7,037.43 ล้านบาท (+2.22%)
โดยประกันชีวิตประเภทสามัญเพิ่มขึ้น 9.02% ซึ่งมาจากผลิตภัณฑ์ตลอดชีพ (+12.98%)
สะสมทรัพย์ (+9.32%) และสัญญาเพิ่มเติม (+7.75%)

ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

 ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 ความแข็งแกร่งทางการเงิน
+ บริษัทมีฐานะทางการเงินที่มั่นคง มีอัตราส่วนเงินกองทุน (RBC) 441% ซึ่งสูงกว่ามาตรฐานขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎหมาย
+ มีกำไรสุทธิที่เติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยปี 2567 บริษัทมีกำไรสุทธิ 3,623 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 42.2% จากปีก่อน

🔹 ช่องทางจำหน่ายที่ครอบคลุม
+ บริษัทมีเครือข่ายตัวแทนประกันชีวิตที่มีประสิทธิภาพและได้รับการฝึกอบรมอย่างเข้มข้น
+ มีความร่วมมือกับพันธมิตรสถาบันการเงิน ทำให้สามารถกระจายผลิตภัณฑ์ไปสู่กลุ่มลูกค้าได้กว้างขวางขึ้น
+ มีช่องทางการขายที่ครบวงจร ทั้ง ตัวแทน, ธนาคาร, ออนไลน์, และ โทรศัพท์

🔹 การพัฒนาผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่อง
+ บริษัทพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า เช่น
กรุงเทพสมาร์ทคิดส์ – ประกันสะสมทรัพย์สำหรับเด็ก
BLA Every Care – บริการดูแลสุขภาพแบบครบวงจร
กรุงเทพสมาร์ทรีไทร์ – ประกันบำนาญที่ตอบโจทย์วัยเกษียณ
+ ผลิตภัณฑ์ได้รับรางวัลและการยอมรับ เช่น Product of the Year Awards 2024

 

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจ

- ความเสี่ยง: ภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนอาจส่งผลให้กำลังซื้อของลูกค้าลดลง และอาจทำให้ลูกค้าลดหรือยกเลิกกรมธรรม์

+ มาตรการการรับมือ:

✅ ปรับกลยุทธ์การขาย โดยเน้นผลิตภัณฑ์ที่มีความยืดหยุ่นทางการเงิน
✅ พัฒนาช่องทางดิจิทัลเพื่อเพิ่มความสะดวกในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ประกัน
✅ กระจายกลุ่มลูกค้าเพื่อไม่ให้พึ่งพากลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมากเกินไป

🔹 ความเสี่ยงด้านการแข่งขัน

- ความเสี่ยง: การแข่งขันในอุตสาหกรรมประกันชีวิตสูงขึ้นจากทั้งบริษัทประกันชีวิตในประเทศและต่างประเทศ รวมถึงแพลตฟอร์ม InsurTech

+ มาตรการการรับมือ:

✅ พัฒนาผลิตภัณฑ์ที่มีความแตกต่างและให้มูลค่าเพิ่มแก่ลูกค้า
✅ นำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริการและลดต้นทุน
✅ เพิ่มการลงทุนด้านแบรนด์และการตลาดเพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้า

🔹 ความเสี่ยงด้านสังคมและพฤติกรรมผู้บริโภค

- ความเสี่ยง: ผู้บริโภคมีแนวโน้มที่จะเลือกใช้บริการประกันภัยผ่านช่องทางดิจิทัลมากขึ้น ซึ่งอาจลดบทบาทของตัวแทนประกันชีวิต

+ มาตรการการรับมือ:

✅ พัฒนาช่องทางออนไลน์และแพลตฟอร์มดิจิทัลให้สามารถให้บริการได้อย่างครบวงจร
✅ ฝึกอบรมตัวแทนให้สามารถใช้เทคโนโลยีในการขายและให้คำปรึกษาได้
✅ ปรับกลยุทธ์การตลาดให้เข้าถึงลูกค้ากลุ่ม Millennials และ Gen Z

 

โครงการในอนาคต

🔹 พัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัล → รองรับการขายประกันออนไลน์

🔹 ขยายผลิตภัณฑ์ใหม่ๆ → ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ลูกค้ากลุ่มใหม่

🔹 เพิ่มการลงทุนใน ESG → มุ่งเน้นธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม

 

กราฟราคาหุ้น : BLA

** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  BLA Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 รายได้หลักของ BLA มาจากธุรกิจใด?  : เบี้ยประกันภัยรับปีต่อไปเป็นแหล่งรายได้หลักของบริษัท คิดเป็นสัดส่วน 60.42% ของรายได้

🔹 ทำไมควรลงทุนใน BJC ? : BLA มี ฐานะการเงินมั่นคง, นโยบายการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ, แบรนด์แข็งแกร่ง

🔹  BJC  มีโครงการอะไรในอนาคต?BLA มุ่งเน้นพัฒนา InsurTech และขยายตลาดกลุ่มใหม่

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น BLA ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก