สรุปหุ้น KBANK :  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

 

ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBANK เป็นสถาบันการเงินที่ดำเนินธุรกิจธนาคารพาณิชย์ โดยมุ่งเน้นการเป็นธนาคารแห่งความยั่งยืนที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) ผ่านการใช้เทคโนโลยีและนวัตกรรมเพื่อให้บริการทางการเงินที่มีคุณภาพสูง โดยมีโครงสร้างธุรกิจหลักครอบคลุม ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ (Commercial Banking) ให้บริการเงินฝาก สินเชื่อ การโอนเงิน และบัตรเครดิต ผ่านเครือข่ายสาขาธนาคาร 800 กว่าแห่งและต่างประเทศ เช่น จีน เวียดนาม และอินโดนีเซีย, ธุรกิจหลักทรัพย์ (Securities Business) ผ่านบริษัทหลักทรัพย์กสิกรไทยที่ให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์และที่ปรึกษาทางการเงิน, ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ (Asset Management) ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทยที่ให้บริการบริหารกองทุนรวมและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, ธุรกิจลีสซิ่ง (Leasing & Hire Purchase) ผ่านบริษัทลีสซิ่งกสิกรไทยที่ให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์และสินเชื่อทะเบียนรถ และ ธุรกิจฟินเทคและดิจิทัล (Fintech & Digital Services) ผ่าน KBTG (Kasikorn Business-Technology Group) ที่พัฒนาเทคโนโลยีและนวัตกรรมทางการเงิน เช่น K PLUS และ YouTrip


ข้อมูลเบื้องต้น

  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร

  SET ESG Ratings : AAA

  ขนาดบริษัท (Market Cap):  369,615.10 ล้านบาท

 ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 19/03/68 

 

สินค้า และ บริการ

ลูกค้าบุคคล

บัญชี
เงินฝากออมทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์ เงินฝาก K-eSavings
เงินฝาก MAKE by KBank
เงินฝาก LINE BK
เงินออมดอกพิเศษ LINE BK
เงินฝากออมทรัพย์ เงินฝากออมทรัพย์
เงินฝากพื้นฐาน
เงินฝากประจํา เงินฝากประจำ
เงินฝากทวีทรัพย์
เงินฝากคล่องตัว ครอบครัวอุ่นใจ
เงินฝากประจำซูเปอร์ ซีเนียร์
เงินฝากกระแสรายวัน เงินฝากกระแสรายวัน
เงินฝากเงินตราต่างประเทศ เงินฝากเงินตราต่างประเทศ
บัตร
บัตรเดบิต บัตรเดบิตลายองค์เทพ กสิกรไทย
บัตรเดบิตลายรวมองค์เทพ แม็กซ์พลัส กสิกรไทย
บัตรเดบิต K My
บัตรเดบิต K Max+
บัตรเดบิตกสิกรไทย
บัตรเดบิต JOURNEY
บัตรเครดิต บัตรเครดิต PLATINUM กสิกรไทย
บัตรเครดิต JCB กสิกรไทย
บัตรเครดิต TITANIUM กสิกรไทย
บัตรเครดิต THE PASSION กสิกรไทย
บัตรเครดิต One Siam - KBank Credit Card
บัตร Blue Credit Card
บัตรเครดิต ลูกค้าพิเศษ เดอะวิสดอมกสิกรไทย (วีซ่า อินฟินิท)
เดอะวิสดอม
เดอะพรีเมียร์กสิกรไทย
บัตรเงินด่วน บัตรเงินด่วน Xpress Cash - บัตรกดเงินสด
สินเชื่อ
สินเชื่อบุคคล สินเชื่อเงินด่วน Xpress Loan
บัตรเงินด่วน Xpress Cash
สินเชื่อบุคคล K PAY LATER (ปิดรับสมัครลูกค้าใหม่)
สินเชื่อบ้าน สินเชื่อบ้าน
รีไฟแนนซ์
สินเชื่อบ้านช่วยได้
สินเชื่อบ้านกู้เพิ่มได้
สินเชื่อบ้านสำหรับกลุ่มวิชาชีพพิเศษ
สินเชื่อบ้านเพื่อซื้อบ้านมือสองกสิกรไทย
สินเชื่อเพื่อปลูกสร้างบ้าน
สินเชื่อบ้านสีเขียว รักษ์โลก
สินเชื่อบ้านสำหรับผู้มีบัญชีเงินเดือนกสิกรไทย
สินเชื่อรถ สินเชื่อรถ (รถใหม่)
สินเชื่อรถ (รถใช้แล้ว) สำหรับรถบ้านมือสอง ซื้อขายกันเอง
เงินให้ใจ รถแลกเงิน
สินเชื่อ Go Green
 
ลงทุน   กองทุนรวม
หุ้น
หุ้นกู้ / พันธบัตร
ตราสารอนุพันธ์ / สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
ลงทุนผ่าน Wealth PLUS
ซื้อ-ขายทองคำ (Gold) บน K PLUS
ซื้อขายหลักทรัพย์ผ่าน K-My Invest
ประกัน   ประกันสุขภาพ
ประกันออมทรัพย์และเกษียณ
ประกันอุบัติเหตุ
ประกันเดินทาง
ประกันภัยรถยนต์
ประกันเพื่อลดหย่อนภาษี
ประกันชีวิตเพื่อการวางแผนมรดก
ประกันทรัพย์สิน
ดิจิทัลแบงก์กิ้ง   K PLUS
K SHOP
K BIZ
โอนเงิน / ชำระเงิน   ชำระค่าสินค้าและบริการ
โอนเงินในประเทศ
โอนเงินระหว่างประเทศ
พร้อมเพย์
สินเชื่อ
  สินเชื่อเพื่อหมุนเวียนในธุรกิจ
สินเชื่อเพื่อการลงทุนในธุรกิจ
หนังสือค้ำประกัน
อาวัลตั๋วสัญญาใช้เงิน / รับรองและจ่ายเงินตามตั๋วแลกเงิน
สินเชื่อเพื่อการค้าระหว่างประเทศ
สินเชื่อเพื่อการค้าระหว่างประเทศ
หนังสือค้ำประกันระหว่างประเทศ
สินเชื่ื่อ Go Green
 
บริการชำระ/รับชำระเงิน   บริการชำระเงิน
บริการรับชำระเงิน
บริหารสภาพคล่อง
โซลูชันเพื่อร้านค้าออนไลน์ (Online Merchant Solutions)
โซลูชันเพื่อร้านอาหาร (Restaurant Solutions)
ดิจิทัลแบงก์กิ้ง   K BIZ
K PLUS SME
K SHOP
K CORPORATE CONNECT
บริการระหว่างประเทศ บริการ บริการด้านการนำเข้า
บริการด้านการส่งออก
บริการโอนเงินระหว่างประเทศ
ลงทุน   วาณิชธนกิจ
ธุรกิจหลักทรัพย์
ตราสารหนี้ / ตั๋วเงิน
ลงทุนในทรัพย์มือสอง
บัญชี   บัญชีเงินฝากกระแสรายวัน
บัญชีเงินฝากประจำ
บัญชีเงินฝากออมทรัพย์
บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ
บัตรธุรกิจ   บัตรเครดิต
บัตรสมาชิก K SME SIERRA
ประกัน   ประกันชีวิต
ประกันวินาศภัย
ประกันกลุ่ม
ลูกค้านิติบุคคล
สินเชื่อ
สินเชื่อเพื่อธุรกิจ สินเชื่อเพื่อหมุนเวียนในธุรกิจ
สินเชื่อเพื่อการลงทุนในธุรกิจ
หนังสือค้ำประกัน
อาวัลตั๋วสัญญาใช้เงิน / รับรองและจ่ายเงินตามตั๋วแลกเงิน
สินเชื่อเพื่อการค้าระหว่างประเทศ
สินเชื่อเพื่อการค้าระหว่างประเทศ
หนังสือค้ำประกันระหว่างประเทศ
สินเชื่ื่อ Go Green
 
บริการชำระ/รับชำระเงิน   บริการชำระเงิน
บริการรับชำระเงิน
บริหารสภาพคล่อง
โซลูชันเพื่อร้านค้าออนไลน์ (Online Merchant Solutions)
โซลูชันเพื่อร้านอาหาร (Restaurant Solutions)
ดิจิทัลแบงก์กิ้ง   K BIZ
K PLUS SME
K SHOP
K CORPORATE CONNECT
บริการระหว่างประเทศ บริการ บริการด้านการนำเข้า
บริการด้านการส่งออก
บริการโอนเงินระหว่างประเทศ
ลงทุน   วาณิชธนกิจ
ธุรกิจหลักทรัพย์
ตราสารหนี้ / ตั๋วเงิน
ลงทุนในทรัพย์มือสอง
บัญชี   บัญชีเงินฝากกระแสรายวัน
บัญชีเงินฝากประจำ
บัญชีเงินฝากออมทรัพย์
บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ
บัตรธุรกิจ   บัตรเครดิต
บัตรสมาชิก K SME SIERRA
ประกัน   ประกันชีวิต
ประกันวินาศภัย
ประกันกลุ่ม
บริการ   บริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์
บริหารความเสี่ยง
บริการเรียกเก็บเงิน
พร้อมเพย์ธุรกิจ
พร้อมบิซ
 
ลูกค้า Wealth
Kbank Private Banking
The Wisdom
The Premier
*ข้อมูลจากเว็ปไซต์บริษัท*

MAKE มีผู้ใช้บริการรวมกว่า 2.95 ล้านราย และ KhunThong มีผู้ใช้งานรวมกว่า 2.5 ล้านราย

  

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

ธุรกิจ 2566 มูลค่า (ล้านบาท) สัดส่วน % 2567 มูลค่า (ล้านบาท) สัดส่วน % การเปลี่ยนแปลง yoy
รายได้ดอกเบี้ย 183,608.00 95.30% 189,440.00 95.71% 🟩เพิ่มขึ้น 3.18%
ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย 35,164.00 18.25% 40,064.00 20.24% เพิ่มขึ้น 13.93% 
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 148,444.00 77.05% 149,376.00 75.47% 🟩เพิ่มขึ้น 0.63%
รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย 31,180.00 16.19% 33,280.00 16.81% 🟩เพิ่มขึ้น 6.74%
รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ 44,209.00 22.95% 48,570.00 24.53% 🟩เพิ่มขึ้น 9.86%
รวมรายได้จากการดำเนินงานสุทธิ 192,653.00 100.00% 197,946.00 100.00% 🟩เพิ่มขึ้น 2.75%

ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

 ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 พัฒนานวัตกรรมด้วยเทคโนโลยี AI ซึ่งสามารถนำมาใช้ได้จริง

+ Verification Tech สำหรับการยืนยันตัวตน

+ AI ตรวจสอบความเสียหายรถยนต์ (Car Damage Assessment)

+ THALLE AI ด้านการสืบค้นภาษาไทย เทียบเท่าความรู้ระดับ CFA

+ Future You ผลิตภัณฑ์ร่วมกับ MIT Media Lab ให้ผู้ใช้จำลองตัวเองในอนาคต

🔹 การเงินรูปแบบใหม่แห่งอนาคต (Future of Finance)

+ มีศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล โดยปัจจุบันมีส่วนแบ่งการตลาด เพิ่มขึ้น 5 เท่า และจำนวนผู้ใช้งานเพิ่มขึ้น 3 เท่า (Orbix Trade)

🔹  บริการทางการเงินแบบครบวงจร

+ ครอบคลุมลูกค้าทุกกลุ่ม ตั้งแต่บุคคลธรรมดา ธุรกิจ SME ไปจนถึงองค์กรขนาดใหญ่​

 

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจและการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย

-  ความเสี่ยง : ความผันผวนของเศรษฐกิจ อัตราดอกเบี้ย และอัตราแลกเปลี่ยนอาจส่งผลกระทบต่อคุณภาพสินเชื่อ

+ มาตรการการรับมือ:  
✅ กระจายความเสี่ยงทางสินเชื่อให้มีความหลากหลาย
✅ ปรับกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงด้านดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่อง
✅ ติดตามแนวโน้มเศรษฐกิจและดำเนินการตามมาตรการป้องกัน

🔹 ความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีและภัยคุกคามทางไซเบอร์

- ความเสี่ยง:  การโจมตีทางไซเบอร์ และความเสี่ยงจากการพึ่งพาเทคโนโลยีที่เพิ่มขึ้น

+ มาตรการการรับมือ:  
✅ พัฒนาโครงสร้างพื้นฐานทางไซเบอร์ที่แข็งแกร่ง
✅ ใช้ AI และ Machine Learning เพื่อป้องกันภัยคุกคาม
✅ อบรมพนักงานเกี่ยวกับความปลอดภัยทางไซเบอร์

🔹  ความเสี่ยงจากคู่แข่งและการแข่งขันในตลาดการเงิน

- ความเสี่ยง: การแข่งขันสูงจากธนาคารและสถาบันการเงินใหม่ รวมถึง FinTech และ Digital Banking

+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนาและปรับปรุงผลิตภัณฑ์ทางการเงินให้ตอบโจทย์ตลาด
✅ ลงทุนในเทคโนโลยีและนวัตกรรมเพื่อสร้างความแตกต่าง
✅ สร้างความร่วมมือกับพันธมิตรทางการเงินเพื่อเพิ่มขีดความสามารถ

 

โครงการในอนาคต

🔹 โครงการขยายบริการดิจิทัลและการใช้ AI
→ พัฒนาแพลตฟอร์มที่รองรับ AI เพื่อการให้บริการที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น
→ ใช้ Machine Learning เพื่อวิเคราะห์ข้อมูลและให้บริการทางการเงินที่ตรงจุด

🔹 โครงการเพิ่มขีดความสามารถทางการเงินอย่างยั่งยืน (ESG Finance)
→ สนับสนุนการลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและพัฒนาสินเชื่อสีเขียว
→ สร้างพันธมิตรกับองค์กรที่ส่งเสริม ESG ในภาคการเงิน

🔹 โครงการปรับโครงสร้างธุรกิจและพัฒนาบริการสำหรับลูกค้าองค์กร
→ พัฒนาโซลูชันการเงินเฉพาะทางสำหรับธุรกิจขนาดใหญ่และ SMEs
→ ปรับโครงสร้างภายในเพื่อเพิ่มความคล่องตัวในการบริหารจัดการ

 

กราฟราคาหุ้น : KBANK

** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  KBANK Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 รายได้หลักของ KBANK มาจากธุรกิจใด?  : รายได้หลักของ KBANK มาจากรายได้จากรายได้หลักดอกเบี้ย คิดเป็น 75.47% ของรายได้สุทธิทั้งหมด​

🔹 ทำไมควรลงทุนใน KBANK  ? :   KBANK  มีโครงสร้างธุรกิจที่มั่นคง, เทคโนโลยีทางการเงินที่แข็งแกร่ง, และเครือข่ายธุรกิจที่กว้างขวาง

🔹 KBANK   มีโครงการอะไรในอนาคต? :   KBANK  ขยายธุรกิจในต่างประเทศและพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัล ให้ตอบโจทย์กับผู้ใช้งานมากขึ้น อย่างแอปพลิเคชั่น Make เหมียวจด

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น KBANK  ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก