Thai ESGX คืออะไร? มีเงื่อนไขไหนเพิ่มขึ้นบ้าง แล้วลดหย่อนได้เท่า LTF เดิมไหม? มาไขข้อสงสัยกัน
Thai ESGX คืออะไร? มีเงื่อนไขไหนเพิ่มขึ้นบ้าง แล้วลดหย่อนได้เท่า LTF เดิมไหม? มาไขข้อสงสัยกัน
ค่อนข้างเป็นประเด็นที่ร้อนแรง
Thai ESG Extra (Thai ESGX) คืออะไร
Thai ESG Extra หรือ Thai ESGX เป็นกองทุนรวมประเภทใหม่ในกลุ่ม "Thai ESG" ที่มุ่งสนับสนุนการลงทุนในบริษัทที่ให้ความสำคัญกับการพัฒนาอย่างยั่งยืน ครอบคลุมทั้งมิติด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และหลักธรรมาภิบาล (Environmental, Social and Governance) โดยมีแนวทางการลงทุนคล้ายคลึงกับกองทุน Thai ESG ทั่วไป แต่มีการเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นพิเศษในช่วงเวลาที่กำหนด
กองทุน Thai ESGX ถูกออกแบบมาเพื่อวัตถุประสงค์ 2 ประการ
- ผลักดันการเติบโตของธุรกิจที่ยั่งยืนในประเทศไทย — ส่งเสริมให้เกิดการลงทุนในบริษัทที่มีแนวทางการดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
- รักษาสภาพคล่องในตลาดทุนไทย — ช่วยลดผลกระทบจากการขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุน LTF ที่จะครบกำหนดเงื่อนไขทางภาษีในปี 2568 ซึ่งอาจมีมูลค่าการขายคืนสูงถึง 1.8 ล้านล้านบาท
หมายเหตุ: การลงทุนของ Thai ESGX จะอ้างอิงตามหลักเกณฑ์การลงทุนของกองทุน Thai ESG โดยจะคัดเลือกหลักทรัพย์จากดัชนี SETESG เป็นหลัก และมีการกระจายการลงทุนในหุ้นกลุ่มความยั่งยืนไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี
สิทธิลดหย่อนภาษีจาก Thai ESGX
ข้อดีของ Thai ESGX
ด้านภาษี
+ ลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมสูงสุด 500,000 บาท
+ โอกาสเริ่มต้นวางแผนภาษีใหม่สำหรับผู้ที่ไม่เคยมี LTF
ด้านการลงทุน
+ ระยะเวลาถือครองเพียง 5 ปี
+ ลงทุนในหุ้นไทยไม่น้อยกว่า 65% ซึ่งช่วยสนับสนุนตลาดทุนไทยโดยตรง
+ เน้นการลงทุนตามหลัก ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล)
ด้านตลาดทุน
+ ช่วยลดแรงเทขายจาก LTF ที่ครบกำหนด
+ ดึงดูดเม็ดเงินลงทุนใหม่เข้าสู่ตลาดหุ้นไทย
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
1. ถ้ามี LTF เกิน 500,000 บาท ควรทำอย่างไร?
หากมีเงินลงทุนใน LTF มากกว่า 500,000 บาท การสับเปลี่ยนทั้งหมดมายัง Thai ESGX อาจได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีไม่เต็มจำนวน คุณควรพิจารณาความคุ้มค่าและอาจปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อวางแผนการลงทุนที่เหมาะสม
2. ถ้าเคยขาย LTF ไปแล้วก่อนวันที่ 11 มีนาคม 2567 จะได้สิทธิ์นี้หรือไม่?
หากขาย LTF ไปแล้วก่อนวันที่ 11 มีนาคม 2567 คุณจะไม่สามารถใช้สิทธิ์สับเปลี่ยนมายัง Thai ESGX ได้ แต่ยังสามารถลงทุนใหม่เป็นนักลงทุนทั่วไปได้
3.THAI ESG ลดภาษีได้ 900,000 บาทจริงหรือ?
ประเด็นนี้ขอตอบว่าจริง แต่ๆ จะแยกเป็น 2 กลุ่ม ดังนี้
👤 กลุ่มที่ 1: คนที่ขาย LTF ทิ้งหมดแล้ว
+ TESG: 300,000 บาท
+ TESG X (เงินลงทุนใหม่): 300,000 บาท
+ รวมทั้งหมด: 600,000 บาท
👥 กลุ่มที่ 2: คนที่ยังมี LTF เหลืออยู่
+ TESG: 300,000 บาท
+ TESG X (เงินลงทุนใหม่): 300,000 บาท
+ TESG X (สลับจาก LTF): 300,000 บาท ✅
+ รวมทั้งหมด: 900,000 บาท
