สรุปหุ้น KTB : ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น KTB : ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AAA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 311,666.17 ล้านบาท
⏩ ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 10/03/68
สินค้า และ บริการ
| กลุ่มลูกค้า | ลักษณะผลิตภัณฑ์ / กลุ่มลูกค้า | กลุ่มผลิตภัณฑ์ | ผลิตภัณฑ์ |
| ลูกค้าบุคคล | ผลิตภัณฑ์ | เงินฝาก | เงินฝากกระแสรายวัน เงินฝากออมทรัพย์ เงินฝากประจำ เงินฝากปลอดภาษี เงินฝากเงินตราต่างประเทศ เงินฝาก Online Krungthai NEXT เงินฝากออมทรัพย์เป๋ามีตัง |
| บัตร | Krungthai Travel Card บัตรเดบิต บัตรเติมเงิน และบัตรเงินสด ผลิตภัณฑ์ KTC |
||
| สินเชื่อ | สินเชื่อบุคคล สินเชื่อบ้าน สินเชื่อรวมหนี้ข้าราชการยั่งยืน สินเชื่อกรุงไทยรวมหนี้ กองทุนเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษา (กยศ.) ทรัพย์มือสอง |
||
| ประกัน | ประกันชีวิต ประกันรถยนต์ ประกันสุขภาพ ประกันอุบัติเหตุ ประกันอื่นๆ / วินาศภัย |
||
| ลงทุน | Krungthai Investment NEXT INVEST บริษัทหลักทรัพย์ กรุงไทย เอ็กซ์สปริง จำกัด กองทุนรวม บลจ.กรุงไทย จำกัด (มหาชน) ผลิตภัณฑ์ตลาดเงินตลาดทุน Depositary Receipt (DR) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Series Fund ลงทุน ซื้อ-ขาย พันธบัตรรัฐบาลตลาดรอง มุมมองการลงทุน โดย Krungthai CIO กองทุนเปิดกรุงไทย ESG |
||
| ธุรกรรมการเงิน | กรุงไทย พร้อมเพย์ โอนเงิน รับชำระเงินและเติมเงิน แลกเปลี่ยนเงินและตราสารต่างประเทศ แนะแนวทางการเงินเพื่อการศึกษาต่อต่างประเทศ |
||
| E - Banking | Krungthai NEXT บริการยืนยันตัวตนรูปแบบดิจิทัล (NDID) Krungthai Connext เป๋าตัง เป๋าตังเปย์ บริการกระเป๋าสุขภาพ (Health Wallet) บริการ QR บัตรเครดิต บนถุงเงินกรุงไทย Gold Wallet บริการพอยท์เพย์ ถุงเงิน Onboarding Krungthai Inter Wallet University Application กรุงไทย เทเลแบงก์กิ้ง บริการแจ้งเตือนอัตโนมัติผ่านโทรศัพท์มือถือ (Krungthai SMS Alert) ซื้อ-จองล่วงหน้าสลากกินแบ่งรัฐบาล บริการจองซื้อหลักทรัพย์ออนไลน์ (ผ่านระบบ Money Connect by Krungthai) ลงทุน ซื้อ-ขาย พันธบัตรรัฐบาลตลาดรอง |
||
| Krungthai Wealth | (Krungthai Iconic, Krungthai Precious+, Krungthai Private Banking) พร้อมดูแลทุกเรื่องทางการเงินให้มั่งคั่งทวีคูณ |
||
| ทรัพย์มือสอง | บ้านเดี่ยว ทาวน์เฮ้าส์ คอนโด ตึกแถว/อาคารพาณิชย์ ที่ดิน ออฟฟิศ/สำนักงาน |
||
| ลูกค้าSME | สินเชื่อ SME ขนาดเล็ก | ยอดขายต่ำกว่า 100 ล้าน วงเงินต่ำกว่า 20 ล้านบาท | สินเชื่อใบแจ้งหนี้ (Invoice Financing) สินเชื่อ SME ไซส์เล็ก สินเชื่อ SME วงเงินสูง x3 สินเชื่อ Krungthai SSME EEC 4.0 สินเชื่อ SME ผ่อนนาน 20 ปี สินเชื่อคู่ค้าพารวย บริการหนังสือค้ำประกันกรุงไทย |
| ยอดขายมากกว่า 100 ล้าน วงเงินมากกว่า 20 ล้าน | สินเชื่อใบแจ้งหนี้ (Invoice Financing) สินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ Soft Loan Boost Up สินเชื่อ SME รักกันยาวๆ สินเชื่อ SME เพื่อการท่องเที่ยว และธุรกิจต่อเนื่อง สินเชื่อ SME จ่ายดี ทวีคูณ สินเชื่อ Robotic and Automation สินเชื่อ SME คู่ค้าภาครัฐและรัฐวิสาหกิจ สินเชื่อสำหรับผู้ประกอบการ SME ที่ประกอบธุรกิจ Hospital , Medical & Healthcare สินเชื่อกรุงไทยเพื่อความยั่งยืน (ESG) สินเชื่อกรุงไทย SMEs EEC บริการหนังสือค้ำประกันกรุงไทย สินเชื่อ Krungthai Trade Finance |
||
| สินเชื่อเพื่อสิ่งแวดล้อมและชุมชน | โครงการเงินกู้เพื่อสิ่งแวดล้อม ภาคเอกชน สินเชื่อธุรกิจเพื่อการอนุรักษ์พลังงานและสิ่งแวดล้อม เพื่อติดตั้งแผงโซล่าร์เซลล์และเครื่องชาร์จไฟฟ้า EV Charger สินเชื่อ Robotic and Automation สินเชื่อกรุงไทยเพื่อความยั่งยืน (ESG) |
||
| สินเชื่อธุรกิจขนาดกลาง | สินเชื่อธุรกิจขนาดกลาง สำหรับทุกประเภทธุรกิจ | สินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ Soft Loan Boost Up สินเชื่อธุรกิจ กรุงไทย SME รักกันยาวๆ สินเชื่อกรุงไทย จ่ายดี ทวีคูณ สินเชื่อกรุงไทยเพื่อสนับสนุนการเพิ่มประสิทธิภาพการผลิตด้วยหุ่นยนต์และระบบอัตโนมัติ (Robotics and Automation) |
|
| สินเชื่อธุรกิจขนาดกลาง ตามประเภทธุรกิจ(INDUSTRY) | สินเชื่อ Krungthai trade finance สินเชื่อกรุงไทยเพื่อความยั่งยืน (ESG) สินเชื่อสำหรับคู่ค้าภาครัฐและรัฐวิสาหกิจ สินเชื่อเพื่อธุรกิจ Hospital Medical and Healthcare |
||
| ลูกค้าองค์กรขนาดใหญ่ | ผลิตภัณฑ์ | บริการจัดการทางการเงิน | บริการเรียกเก็บเงิน บริการสภาพคล่อง บริการโอนเงินและจ่ายเงิน |
| บริการทางการเงินต่างประเทศ | การค้าระหว่างประเทศ การค้าในประเทศ บริการการค้าต่างประเทศทางอิเล็กทรอนิกส์ |
||
| สินเชื่อธุรกิจ | สินเชื่อโครงการพิเศษ สินเชื่อระยะยาว สินเชื่อหมุนเวียน สินเชื่อเพื่อการส่งออกและนำเข้า การค้ำประกัน สินเชื่อกรุงไทย Supply Chain |
||
| ธุรกรรมการเงิน | เงินฝาก บัตร ประกันภัย |
||
| E - Banking | Krungthai BUSINESS Onboarding Krungthai Corporate Online Krungthai SmartFX and E-confirmation กรุงไทย เทเลแบงก์กิ้ง | ลูกค้านิติบุคคล |
||
| ธุรกิจตลาดเงินตลาดทุน | ผลิตภัณฑ์ตลาดเงินตลาดทุน Derivatives Investment Solution Investment Banking |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| ธุรกิจ | 2566 | สัดส่วน % | 2567 | สัดส่วน % | การเปลี่ยนแปลง yoy |
| รายได้หลักบริษัท | |||||
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน | 12,185.00 | 8.2 | 14,485 | 9.1 | 🟩เพิ่มขึ้น 18.88 |
| เงินลงทุนและธุรกรรมเพื่อค้า | 190.00 | 0.1 | 306 | 0.2 | 🟩เพิ่มขึ้น 61.05 |
| เงินลงทุนในตราสารหนี้ | 4,637.00 | 3.1 | 7,647 | 4.8 | 🟩เพิ่มขึ้น 64.91 |
| เงินให้สินเชื่อลูกหนี้ | 134,635.00 | 90.1 | 141,826 | 89.1 | 🟩เพิ่มขึ้น 5.34 |
| การให้เช่าซื้อและสัญญาเช่าการเงิน | 231.00 | 0.2 | 182 | 0.1 | 🟥ลดลง -21.21 |
| อื่น ๆ | 491.00 | 0.3 | 659 | 0.4 | 🟩เพิ่มขึ้น 34.22 |
| รวมรายได้ดอกเบี้ย | 152,369.00 | 102 | 165,105 | 103.8 | 🟩เพิ่มขึ้น 8.36 |
| ค่าใช้จ่ายหลักบริษัท | 0.00 | ||||
| เงินรับฝาก | 15,393.00 | 10.3 | 22,028 | 13.8 | 🟥เพิ่มขึ้น 43.10 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน | 4,049.00 | 2.7 | 4,358 | 2.7 | 🟩เพิ่มขึ้น 7.63 |
| เงินนำส่งธนาคารแห่งประเทศไทยและสถาบันคุ้มครองเงินฝาก | 12,409.00 | 8.3 | 12,500 | 7.9 | 🟩เพิ่มขึ้น 0.73 |
| ตราสารหนี้ที่ออกและเงินกู้ยืม | 6,502.00 | 4.4 | 6,484 | 4.1 | 🟥ลดลง -0.28 |
| อื่น ๆ | 597.00 | 0.4 | 620 | 0.4 | 🟩เพิ่มขึ้น 3.85 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 38,950.00 | 26.1 | 45,990 | 28.9 | 🟥เพิ่มขึ้น 18.07 |
| รายได้สุทธิดอกเบี้ยสุทธิ | 113,419.00 | 75.9 | 119,115 | 74.9 | 🟩เพิ่มขึ้น 5.02 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 28,671.00 | 19.2 | 30,914 | 19.4 | 🟩เพิ่มขึ้น 7.82 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 7,799.00 | 5.2 | 8,632 | 5.4 | 🟥เพิ่มขึ้น 10.68 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 20,872.00 | 14 | 22,282 | 14 | 🟩เพิ่มขึ้น 6.76 |
| กำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 5,178.00 | 3.5 | 4,703 | 3 | 🟥ลดลง -9.17 |
| กำไรสุทธิจากเงินลงทุน | 195.00 | 0.1 | 891 | 0.6 | 🟩เพิ่มขึ้น 356.92 |
| ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย | 1,353.00 | 0.9 | 1,500 | 0.9 | 🟩เพิ่มขึ้น 10.86 |
| รายได้เงินปันผล | 320.00 | 0.2 | 384 | 0.2 | 🟩เพิ่มขึ้น 20.00 |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่น ๆ | 8,128.00 | 5.4 | 10,227 | 6.4 | 🟩เพิ่มขึ้น 25.82 |
| รวมรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอื่น ๆ | 36,046.00 | 24.1 | 39,987 | 25.1 | 🟩เพิ่มขึ้น 10.93 |
| รวมรายได้จากการดำเนินงาน | 149,465.00 | 100 | 159,102 | 100 | 🟩เพิ่มขึ้น 6.45 |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 ศักยภาพทางการแข่งขันในตลาดธนาคารพาณิชย์ไทย
+ ธนาคารกรุงไทยเป็นธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ที่มีศักยภาพในการแข่งขันอยู่ในระดับชั้นนำของระบบธนาคารพาณิชย์ไทย
+ มีโครงสร้างธุรกิจที่ครอบคลุมหลากหลาย และเชื่อมโยงกับภาคส่วนต่าง ๆ ของเศรษฐกิจไทย
🔹 นวัตกรรมทางเทคโนโลยีและบริการดิจิทัล
+ พัฒนาแพลตฟอร์มและบริการดิจิทัล เช่น Krungthai NEXT, Krungthai Business, Krungthai Gold Wallet และ PromptBIZ เพื่อรองรับพฤติกรรมการใช้บริการทางการเงินที่เปลี่ยนไป
+ เป็นผู้นำในการพัฒนาและสนับสนุนโครงการของภาครัฐ เช่น โครงการสลากดิจิทัล, Wallet สบม., Health Wallet และ ระบบ Easy Pass Auto Top Up
🔹 ความมุ่งมั่นในการเติบโตอย่างยั่งยืน
+ ดำเนินธุรกิจโดยยึดหลัก ESG (Environmental, Social, and Governance) สนับสนุนเศรษฐกิจสีเขียวและลดความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อม
+ เป็นธนาคารที่มุ่งเน้น Responsible Lending หรือการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ เพื่อลดปัญหาหนี้ครัวเรือน และสนับสนุนโอกาสทางการเงินแก่กลุ่มเปราะบาง
🔹 เครือข่ายและความแข็งแกร่งของธุรกิจ
+ ธนาคารมีโครงสร้างเครือข่ายที่ครอบคลุมทั้งภาครัฐและเอกชน ทำให้สามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
+ มีการเชื่อมโยงระบบธุรกิจแบบ End-to-End ทำให้สามารถให้บริการได้อย่างครบวงจร
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจและภาวะตลาดการเงิน
- ความเสี่ยง : ความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกและเศรษฐกิจไทย อัตราเงินเฟ้อ และอัตราดอกเบี้ยที่ผันผวนอาจส่งผลกระทบต่ออัตราการเติบโตของสินเชื่อและรายได้จากดอกเบี้ย
+ มาตรการการรับมือ:
✅ การบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตอย่างรัดกุม
✅ การใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยง เช่น การบริหารอัตราดอกเบี้ยและอัตราแลกเปลี่ยน
🔹 ความเสี่ยงด้านคุณภาพสินเชื่อและการผิดนัดชำระหนี้
- ความเสี่ยง: การชะลอตัวของเศรษฐกิจอาจทำให้ลูกค้าไม่สามารถชำระหนี้ได้ตามกำหนด ส่งผลต่อคุณภาพสินเชื่อของธนาคาร
+ มาตรการการรับมือ:
✅ การปรับกลยุทธ์การให้สินเชื่อให้เหมาะสมกับความสามารถของลูกค้า
✅ การติดตามสถานะของลูกค้าอย่างใกล้ชิดและปรับโครงสร้างหนี้เมื่อจำเป็น
🔹 ความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีและความปลอดภัยทางไซเบอร์
- ความเสี่ยง: การโจมตีทางไซเบอร์หรือระบบขัดข้องอาจส่งผลต่อการให้บริการของธนาคารและความไว้วางใจของลูกค้า
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ลงทุนในระบบป้องกันและตรวจจับภัยคุกคามทางไซเบอร์
✅ การพัฒนามาตรการป้องกันข้อมูลลูกค้าให้มีความปลอดภัยสูงสุด
🔹 ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและการกำกับดูแล
- ความเสี่ยง: การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบของภาครัฐหรือหน่วยงานกำกับดูแลอาจส่งผลต่อรูปแบบธุรกิจของธนาคาร
+ มาตรการการรับมือ:
✅ การติดตามและปรับตัวให้สอดคล้องกับกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลง
✅ การพัฒนาระบบบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามมาตรฐานสากลONEREPORTKTBT
โครงการในอนาคต
🔹 ยกระดับการให้บริการลูกค้าแบบ End-to-End : พัฒนาและปรับปรุงช่องทางการให้บริการผ่านดิจิทัลแพลตฟอร์ม เช่น Krungthai NEXT, Krungthai Business
🔹 ส่งเสริมระบบนิเวศทางธุรกิจเพื่อการเติบโตในอนาคต : พัฒนาแพลตฟอร์มธุรกิจใหม่ ๆ ที่สามารถสร้างโอกาสในการเติบโตระยะยาว
🔹 ขับเคลื่อนองค์กรสู่ความยั่งยืน : สนับสนุนการใช้พลังงานทดแทน เช่น การติดตั้งโซลาร์เซลล์ และการใช้ยานยนต์ไฟฟ้าในกระบวนการดำเนินงาน
กราฟราคาหุ้น : KTB
** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **
เว็บไซต์บริษัท : KTB
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ KTB มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ KTB มาจากรายได้จากรายได้ดอกเบี้ย คิดเป็น 103.8% ก่อนหักค่าใช้จ่าย
🔹 ทำไมควรลงทุนใน KTB ? : KTB ธนาคารมีความมั่นคงสูง ระบบดิจิทัลที่ทันสมัย และเป็นธนาคารหลักของหน่วยงานรัฐ
🔹 KTB มีโครงการอะไรในอนาคต? : KTB ยกระดับการให้บริการลูกค้าแบบ End-to-End : พัฒนาและปรับปรุงช่องทางการให้บริการผ่านดิจิทัลแพลตฟอร์ม เช่น Krungthai NEXT, Krungthai Business
-ˋˏ✄┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈
ซื้อหุ้น KTB ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
สามารถติดตามคลาสสอนหุ้นที่ออกแบบมาสำหรับมือใหม่ที่ยังไม่รู้ว่าเริ่มต้องเรียน
ไม่รู้จะเริ่มต้นลงทุนยังไง?
สามารถคลิกเข้ามาอ่านบทความแนะนำคลาสการลงทุน แล้วเข้ามาเรียนที่ LIB Acadey ได้เลย เพียงแค่คลิกที่รูปภาพ
