สรุปหุ้น SCB : บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน)

บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB เป็นบริษัทโฮลดิ้งด้านการเงินและเทคโนโลยีทางการเงินชั้นนำในประเทศไทยที่มุ่งเน้นการขยายธุรกิจจากธนาคารพาณิชย์ไปสู่กลุ่มเทคโนโลยีทางการเงิน โดยดำเนินธุรกิจครอบคลุม 3 กลุ่มหลัก ได้แก่ (1) กลุ่มธุรกิจธนาคารพาณิชย์ (Gen 1) นำโดยธนาคารไทยพาณิชย์ (2) กลุ่มธุรกิจสินเชื่อเพื่อการอุปโภคบริโภคและสินเชื่อดิจิทัล (Gen 2) เช่น บริษัทย่อยที่ให้บริการบัตรเครดิต สินเชื่อบุคคล และสินเชื่อจำนำทะเบียน และ (3) กลุ่มธุรกิจแพลตฟอร์มดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล (Gen 3) ซึ่งเน้นการพัฒนาแพลตฟอร์มด้านดิจิทัลและนวัตกรรมการลงทุน เช่น Robinhood และ InnovestX​


ข้อมูลเบื้องต้น

⏩  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

⏩  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร

⏩  SET ESG Ratings : AA

⏩  ขนาดบริษัท (Market Cap):  420,888.41 ล้านบาท

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มผลิตภัณฑ์ ผลิตภัณฑ์ รายละเอียด
Gen 1 ธุรกิจธนาคาร ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) เป็นธุรกิจหลักด้านธนาคาร มุ่งเน้นการเติบโตไปที่สินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนบนความเสี่ยงที่ยอมรับได้และการบริหารจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพ
Gen 2 บริการทางการเงิน เพื่อผู้บริโภคและดิจิทัล บริษัท คาร์ด เอกซ์ จำกัด (มหาชน) ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับแฟลตฟอร์มด้านดิจิทัลที่ให้บริการด้านบัตรเครดิต และสินเชื่อบุคคล และได้รับโอนธุรกิจบัครเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคลบางส่วนจากธนาคารไทยพาณิชย์
  บริษัท ออโต้ เอกซ์์ จำกัด (AutoX) ผลิตภัณฑ์ประกันรถยนต์เพื่อตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของลูกค้า
  บริษัท มันนิกซ์ จำกัด (MONIX) ผลิตภัณฑ์สินเชื่อนาโน ไฟแนนซ์ บนแอปพลิเชันมือถือ FINNIX
  บริษัท อบาคัส ดิจิทัล จำกัด (ABACUS digital) ABACUS Digital มุ่งสร้างการเข้าถึง การเงินที่ปลอดภัยและง่ายดาย ผ่าน แอป MoneyThunder ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม สินเชื่อดิจิทัล บนมือถือที่ใช้ AI และ Machine Learning เพื่อให้กระบวนการ สมัครและอนุมัติสินเชื่อเป็นระบบอัตโนมัติเต็มรูปแบบ พร้อมรองรับสินเชื่อวงเงินเริ่มต้นเพียง 30 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับกลุ่มที่เข้าไม่ถึงระบบธนาคารในไทย โดยมีผู้ดาวน์โหลดแอปแล้วกว่า 19 ล้านครั้ง
Gen 3 แพลตฟอร์มและสินทรัพย์ดิจิทัล บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด (InnovestX) ผลิตภัณฑ์การลงทุนทุกรูปแบบ
  บริษัท เพอร์เพิล เวนเจอร์ส จำกัด (purple Ventures) บริการเรียกรถและธูรกิจจักรยานไฟฟ้า
- ดำเนินธุรกิจแอป Robinhood
  บริษัท เอสซีบี เทนเอกซ์ จำกัด (SCB 10X) บริษัทด้าน การลงทุนเทคโนโลยีและนวัตกรรม ของกลุ่ม SCBX ประสบความสำเร็จในการ ร่วมลงทุน (Venture Capital) และสร้างธุรกิจร่วมลงทุน (Venture Building) โดย VC Fund 1 ซึ่งมุ่งเน้น ฟินเทค บล็อกเชน และ AI ยังคงอยู่ใน ควอไทล์ชั้นนำของอุตสาหกรรม พร้อมปรับใช้เงินทุนใน สตาร์ทอัพบล็อกเชนและ AI ที่มีศักยภาพสูง ร่วมกับ VC ชั้นนำระดับโลก และได้ลงทุนใน Together AI, AI21 Labs, Visai, Guardrails, Jimini Health และ Station 70
**สามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่เว็ปไซต์บริษัท**

 

SCB นำเสนอระบบนิเวศทางการเงินที่ครบวงจร ตั้งแต่ธนาคาร สินเชื่อดิจิทัล บัตรเครดิต ไปจนถึงแพลตฟอร์มไลฟ์สไตล์อย่าง Robinhood และการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลผ่าน InnovestX เพื่อตอบโจทย์ทุกมิติของการใช้จ่าย การกู้ยืม และการลงทุนในยุคดิจิทัล

  

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

ประเภทรายได้ มูลค่า (พันล้านบาท) สัดส่วน (%)
Gen 1 ธุรกิจธนาคาร 143.30 81%
Gen 2 บริการทางการเงิน เพื่อผู้บริโภคและดิจิทัล 27.70 16%
Gen 3 แพลตฟอร์มและสินทรัพย์ดิจิทัล 6.20 3%
รายการระหว่างกันอื่นๆ -6.10  
รายได้รวม 171.10 100%

ข้อมูลล่าสุดของปี 2566 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

 ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 การเป็นผู้นำด้านเทคโนโลยีทางการเงินในประเทศไทยและอาเซียน

+ SCBX ขยายธุรกิจจากธนาคารสู่แพลตฟอร์มดิจิทัลและบริการสินเชื่อดิจิทัลที่สามารถเข้าถึงกลุ่มลูกค้าต่าง ๆ ได้กว้างขวาง
+ มีการใช้ AI และ Big Data วิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้าเพื่อออกแบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม​

🔹  ฐานลูกค้าขนาดใหญ่และการเข้าถึงตลาดที่แข็งแกร่ง

+ มีฐานลูกค้ากว่า 14.9 ล้านราย บนแอป SCB EASY และธุรกิจในเครือ เช่น Robinhood และ Finnix ที่ช่วยขยายฐานผู้ใช้เพิ่มเติม
+ ครอบคลุมทุกกลุ่มลูกค้าตั้งแต่บุคคลทั่วไปถึงธุรกิจขนาดใหญ่

🔹 เครือข่ายพันธมิตรระดับโลก

+ SCBX มีความร่วมมือกับพันธมิตรชั้นนำ เช่น KakaoBank (ธนาคารดิจิทัลจากเกาหลีใต้) และ Lombard Asia เพื่อขยายธุรกิจสู่ระดับภูมิภาค

🔹 มุ่งสู่เป้าหมาย Net Zero และการลงทุนที่ยั่งยืน

+ ตั้งเป้าลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ (Net Zero) ภายในปี 2593 โดยพัฒนาโครงการเกี่ยวกับเทคโนโลยีสีเขียวและสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อสนับสนุนเศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ

 

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹  ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจและมหภาค

-  ความเสี่ยง : ภาวะเศรษฐกิจถดถอย อัตราเงินเฟ้อ และอัตราดอกเบี้ยที่ผันผวน อาจกระทบต่อคุณภาพสินเชื่อและกำลังซื้อของลูกค้า

+ มาตรการการรับมือ:  
✅ กระจายพอร์ตสินเชื่อ ให้ครอบคลุมทั้งสินเชื่อที่มีความเสี่ยงต่ำ (เช่น สินเชื่อบ้าน) และสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูง (เช่น สินเชื่อดิจิทัล)
✅ ขยายการลงทุนในธุรกิจที่มีความหลากหลาย เช่น ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล และแพลตฟอร์มดิจิทัล เพื่อลดการพึ่งพารายได้จากธุรกิจธนาคารแบบดั้งเดิม

🔹 ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย

- ความเสี่ยง:  ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลและแพลตฟอร์มทางการเงินเผชิญกับ กฎหมายและข้อบังคับที่เปลี่ยนแปลงบ่อย ซึ่งอาจส่งผลต่อการดำเนินงาน

+ มาตรการการรับมือ:  
✅ ทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลในทุกตลาดที่ดำเนินธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าผลิตภัณฑ์และบริการเป็นไปตามข้อกำหนด
✅ พัฒนาเทคโนโลยี RegTech (Regulatory Technology) เพื่อลดความซับซ้อนในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

🔹  ความเสี่ยงจากการแข่งขัน

- ความเสี่ยง: การแข่งขันที่รุนแรงจาก FinTech และ Big Tech (เช่น Grab, TrueMoney, LINE BK) ที่ให้บริการทางการเงินแบบดิจิทัล

+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนาแพลตฟอร์มทางการเงินแบบครบวงจร เช่น Robinhood (บริการไลฟ์สไตล์) และ InnovestX (สินทรัพย์ดิจิทัล) เพื่อเพิ่มความได้เปรียบในการแข่งขัน
✅ นำ AI และ Big Data มาใช้ในการวิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้าและพัฒนาโปรแกรม Personalization
✅ ร่วมมือกับพันธมิตรระดับโลก เช่น KakaoBank และ Home Credit Vietnam เพื่อลดต้นทุนการขยายธุรกิจ

 

โครงการในอนาคต

🔹 ขยายตลาดสินเชื่อดิจิทัล : เพิ่มสินเชื่อผ่านแอปพลิเคชัน Finnix และ MoneyThunder

🔹 ขยายธุรกิจในอาเซียน : การเข้าซื้อ Home Credit Vietnam เพื่อขยายตลาดสินเชื่อในเวียดนาม

🔹 พัฒนาเทคโนโลยี AI & Big Data : ยกระดับ AI-First Organization และพัฒนา Machine Learning สำหรับสินเชื่อ

 🔹 ขยายธุรกิจ Robinhood : เพิ่มบริการใหม่ เช่น Robinhood Ride (เรียกรถ), Robinhood EV (ยานยนต์ไฟฟ้า)

 

กราฟราคาหุ้น : SCB


** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  SCB Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 รายได้หลักของ SCB มาจากธุรกิจใด?  : รายได้หลักของ SCB มาจาก Gen 1 ธุรกิจธนาคาร   คิดเป็น 81% ของรายได้ทั้งหมด​

🔹 ทำไมควรลงทุนใน SCB ? :   SCBX เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจการเงินที่กำลังเปลี่ยนผ่านสู่ยุคดิจิทัลอย่างเต็มรูปแบบ โดยใช้เทคโนโลยี AI และ Big Data เพื่อเพิ่มขีดความสามารถทางการเงิน ขยายตลาดสินเชื่อดิจิทัล และลงทุนในธุรกิจใหม่ เช่น แพลตฟอร์ม Robinhood และสินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้เป็นผู้นำด้านฟินเทคที่มีศักยภาพเติบโตสูงและพร้อมแข่งขันในยุคเศรษฐกิจดิจิทัล​

🔹 SCB มีโครงการอะไรในอนาคต? :   SCB มีแผน ขยายตลาดสินเชื่อดิจิทัล, ลงทุนในเวียดนาม, พัฒนาแพลตฟอร์ม Robinhood และใช้ AI ขับเคลื่อนธุรกิจ

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น SCB ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก

✅ มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+
2) สมัครเปิดบัญชีได้ง่ายภายใน 10 นาที
3) ฝากเงินแล้วสามารถซื้อ-ขายหุ้นได้สะดวก 

หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย