สรุปหุ้น SCB : บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น SCB : บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 414,154.20 ล้านบาท
⏩ ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 19/03/68
สินค้า และ บริการ
| กลุ่มผลิตภัณฑ์ | ผลิตภัณฑ์ | รายละเอียด |
| Gen 1 ธุรกิจธนาคาร | ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) | ธนาคารไทยพาณิชย์ เป็นผู้นำด้านบริการทางการเงินครบวงจร ทั้งสินเชื่อรายบุคคล การลงทุน ประกัน และบริการธุรกิจ เช่น Trade Finance, Treasury, และวาณิชธนกิจ พร้อมเครือข่ายสาขาและดิจิทัลแพลตฟอร์มที่ตอบโจทย์ลูกค้ายุคใหม่ |
| Gen 2 บริการทางการเงิน เพื่อผู้บริโภคและดิจิทัล | บริษัท คาร์ด เอกซ์ จำกัด (มหาชน) | CardX เป็นแพลตฟอร์มการเงินดิจิทัลที่ให้บริการบัตรเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคล ตั้งแต่การโอนย้ายธุรกิจจากธนาคารในปี 2565 ปัจจุบันมีลูกค้ากว่า 3 ล้านบัญชี และยอดสินเชื่อรวมกว่า 1 แสนล้านบาท |
| บริษัท ออโต้ เอกซ์ จำกัด (AutoX) | AutoX ภายใต้แบรนด์ "เงินไชโย" ให้บริการสินเชื่อที่มีทะเบียนเป็นหลักประกัน เช่น รถยนต์ รถจักรยานยนต์ และที่ดิน เพื่อช่วยกลุ่ม unbanked ให้เข้าถึงแหล่งเงินกู้ได้ง่าย ปัจจุบันมี 2,013 สาขา ทั่วประเทศ ยอดสินเชื่อรวม 53,000 ล้านบาท และมีกำไรต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2566 | |
| บริษัท มันนิกซ์ จำกัด (MONIX) | MONIX พัฒนา FINNIX แอปสินเชื่อดิจิทัลอัจฉริยะ ด้วย AI และ Machine Learning ระดับโลก เพื่อช่วยคนไทยกว่า 36 ล้านคน เข้าถึงสินเชื่ออย่างง่าย รวดเร็ว และปลอดภัย ภายใต้กลยุทธ์ F.I.R.E. (Finance, Intel, Reward, Empowerment) | |
| บริษัท อบาคัส ดิจิทัล จำกัด (ABACUS digital) | Abacus Digital พัฒนา MoneyThunder แอปสินเชื่อดิจิทัล ที่ใช้ AI & Machine Learning เพื่อให้บริการสินเชื่อรวดเร็ว ปลอดภัย และเข้าถึงกลุ่มที่ถูกมองข้ามทางการเงิน ปัจจุบันมี ยอดดาวน์โหลดกว่า 20 ล้านครั้ง และให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง ด้วยวงเงินเริ่มต้นต่ำกว่า 1,000 บาท | |
| บริษัท อัลฟ่า เอกซ์ จำกัด (Alpha X) | Alpha X ให้บริการทางการเงินสำหรับกลุ่มลูกค้ามั่งคั่ง โดยเชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์มูลค่าสูง เช่น รถหรู เรือยอชต์ เครื่องบิน และอสังหาริมทรัพย์ พร้อมพันธมิตรธุรกิจชั้นนำเพื่อบริการแบบครบวงจร | |
| Gen 3 แพลตฟอร์มและสินทรัพย์ดิจิทัล | บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด (InnovestX) | InnovestX บริษัทหลักทรัพย์ภายใต้ SCBX มุ่งสร้างโอกาสการลงทุนผ่านเทคโนโลยีและนวัตกรรม ดึง AI-Powered Advisory มายกระดับการวิเคราะห์ลงทุน พร้อมแอปพลิเคชันที่ตอบโจทย์นักลงทุน ปัจจุบันให้บริการนักลงทุนกว่า 1 ล้านราย และติดอันดับต้น ๆ ใน Net Promoter Score (NPS) |
| บริษัท เพอร์เพิล เวนเจอร์ส จำกัด (purple Ventures) | บริการเรียกรถและธูรกิจจักรยานไฟฟ้า - ดำเนินธุรกิจแอป Robinhood |
|
| บริษัท เอสซีบี เทนเอกซ์ จำกัด (SCB 10X) | SCB 10X มุ่งขับเคลื่อนนวัตกรรมและการลงทุนใน AI, Blockchain, Web3 และ Fintech ผ่าน SCB 10X Venture Capital, Tech Labs และ R&D ปี 2567 ขยาย Corporate Venture Capital Fund 2 และลงทุน 50% ในบริษัท AI พร้อมเปิดตัว Rubie Wallet และ Typhoon LLM สำหรับภาษาไทย พอร์ตลงทุนมีมูลค่า 483 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เดินหน้าสู่การเป็น "Speedboat แห่งเทคโนโลยี" ของกลุ่ม SCBX | |
| SCB DataX | DataX เป็น ศูนย์กลาง AI และข้อมูล ของกลุ่ม SCBX มุ่งขับเคลื่อนองค์กรด้วย AI & Data ปัจจุบันมี 280+ พนักงาน และพัฒนา Group Data Zone (GDZ) เพื่อปรับปรุงการเข้าถึงและคุณภาพข้อมูล มุ่งเป็น "AI & Data Partner" ให้บริษัทในเครือ เช่น CardX, InnovestX และ AutoX พร้อมเสริมทีมบริหารและสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี | |
| SCB TechX | TechX ผู้ให้บริการโซลูชันเทคโนโลยีชั้นนำของ SCBX ก่อตั้งร่วมกับ Publicis Sapient เชี่ยวชาญ แพลตฟอร์มดิจิทัล ระบบคลาวด์ ความปลอดภัยไซเบอร์ และการบูรณาการระบบ เพื่อขับเคลื่อนธุรกิจสู่ยุคดิจิทัลทั้งในและนอกภาคการเงิน | |
| SCB Token X | Token X ตั้งเป้าเป็นผู้นำด้าน Tokenization ในไทยปี 2567 โดยร่วม Project Guardian พัฒนาโทเคนข้ามพรมแดน พร้อมขับเคลื่อนตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลด้วย Blockchain & Regulatory Sandbox ปี 2568 มุ่งขยายความร่วมมือ ดึงดูดนักลงทุน และเสริมโครงสร้างพื้นฐานการเงินใหม่ | |
| SCB PointX | PointX เป็นแพลตฟอร์มสะสมคะแนนกลางของ SCBX เชื่อมโยงคะแนนจากทุกธุรกิจในเครือ เริ่มจากบัตรเครดิต มุ่งขยายฐานผู้ใช้ 2 ล้านรายในปี 2568 ปัจจุบันอยู่ในช่วง ทดสอบและพัฒนา เตรียมเปิดตัวอย่างเป็นทางการ มีนาคม 2568 พร้อมสร้างพันธมิตรเพื่อเสริมมูลค่าแพลตฟอร์ม |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| ประเภทรายได้ | 2566 มูลค่า (พันล้านบาท) | สัดส่วน (%) | 2567 มูลค่า (พันล้านบาท) | สัดส่วน (%) | การเปลี่ยนแปลง yoy |
| Gen 1 ธุรกิจธนาคาร | 138.59 | 81% | 139.64 | 81% | 🟩เพิ่มขึ้น 0.76% |
| Gen 2 บริการทางการเงิน เพื่อผู้บริโภคและดิจิทัล | 27.38 | 16% | 27.58 | 16% | 🟩เพิ่มขึ้น 0.76% |
| Gen 3 แพลตฟอร์มและสินทรัพย์ดิจิทัล | 5.13 | 3% | 5.17 | 3% | 🟩เพิ่มขึ้น 0.76% |
| รวมรายได้จากการดำเนินงาน | 171.1 | 100% | 172.40 | 100.00% | 🟩เพิ่มขึ้น 0.76% |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 Digital Bank with Human Touch
+ ใช้กลยุทธ์ AI-First เพื่อเพิ่มความสามารถในการให้บริการและลดต้นทุน
+ พัฒนาแอปพลิเคชัน SCB Easy ให้เป็น Super App ที่รวมบริการทางการเงินทั้งหมด
🔹 เครือข่ายและฐานลูกค้าแข็งแกร่ง
+ ธนาคารไทยพาณิชย์มีฐานลูกค้าออนไลน์กว่า 15 ล้านคนเพิ่มขึ้น 1 แสนราย จากปีที่ผ่านมา
+ มีโครงสร้างองค์กรที่พร้อมรองรับเทรนด์ Digital Banking
🔹 การลงทุนเชิงกลยุทธ์ใน FinTech และ Climate Tech
+ มีการลงทุนใน Home Credit Vietnam และการขอใบอนุญาต Virtual Bank
+ มุ่งขยายการลงทุนใน Climate Tech เพื่อรองรับเป้าหมาย Net Zero
🔹 มุ่งสู่เป้าหมาย Net Zero และการลงทุนที่ยั่งยืน
+ ตั้งเป้าลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ (Net Zero) ภายในปี 2593 โดยพัฒนาโครงการเกี่ยวกับเทคโนโลยีสีเขียวและสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อสนับสนุนเศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจมหภาคและตลาดการเงิน
- ความเสี่ยง : ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจโลกและเศรษฐกิจไทย ส่งผลกระทบต่อความต้องการสินเชื่อและอัตราดอกเบี้ย
+ มาตรการการรับมือ:
✅ กระจายพอร์ตสินเชื่อไปยังกลุ่มลูกค้าที่มีศักยภาพและบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่ออย่างเข้มงวด
✅ ใช้ AI และ Machine Learning ในการวิเคราะห์ความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้าและปรับอัตราดอกเบี้ยแบบไดนามิก
✅ บริหารต้นทุนทางการเงินด้วยกลยุทธ์ตราสารหนี้และเครื่องมือป้องกันความเสี่ยง
✅ พัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่รองรับสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลง เช่น สินเชื่อดิจิทัลและการลงทุนทางเลือก
🔹 ความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีและไซเบอร์
- ความเสี่ยง: ความเสี่ยงจากการโจมตีทางไซเบอร์ที่เพิ่มขึ้น อาจนำไปสู่การรั่วไหลของข้อมูลหรือการหยุดชะงักของระบบ
+ มาตรการการรับมือ:
✅ จัดตั้ง Security Operations Center (SOC) เพื่อตรวจจับและตอบสนองภัยคุกคามทางไซเบอร์แบบเรียลไทม์
✅ ใช้มาตรฐาน Zero Trust Security และ Multi-Factor Authentication (MFA) เพื่อเพิ่มความปลอดภัยของข้อมูล
✅ พัฒนา AI-Driven Fraud Detection เพื่อป้องกันการฉ้อโกงและภัยคุกคามทางไซเบอร์
🔹 ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและการกำกับดูแล
- ความเสี่ยง: ข้อกำหนดด้านการปกป้องข้อมูลลูกค้า (PDPA, GDPR) อาจเพิ่มต้นทุนในการดำเนินงาน
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ทำงานใกล้ชิดกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อให้ผลิตภัณฑ์และบริการเป็นไปตามข้อกำหนด
✅ ลงทุนในระบบ RegTech (Regulatory Technology) เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบใหม่ ๆ โดยอัตโนมัติ
✅ มีทีมกฎหมายและกำกับดูแลภายในองค์กรเพื่อประเมินผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของกฎหมาย
โครงการในอนาคต
🔹 Virtual Bank → กำลังรอใบอนุญาตจาก ธปท. คาดว่าจะเปิดตัวภายในปี 2568
🔹 ขยายการลงทุนในต่างประเทศ → การเข้าซื้อ Home Credit Vietnam
🔹 พัฒนา AI-Driven Banking → ขยายการใช้ AI ในการให้บริการลูกค้าและลดต้นทุน
🔹 ขยายบริการด้านสินทรัพย์ดิจิทัล → ผ่านแพลตฟอร์ม Token X
กราฟราคาหุ้น : SCB
เว็บไซต์บริษัท : SCBX
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ SCB มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ SCB มาจาก Gen 1 ธุรกิจธนาคาร คิดเป็น 81% ของรายได้ทั้งหมด
🔹 ทำไมควรลงทุนใน SCB ? : SCBX มีโอกาสเติบโตในธุรกิจ FinTech, AI-Driven Banking และสินทรัพย์ดิจิทัล พร้อมฐานลูกค้าและการดำเนินงานที่แข็งแกร่ง
🔹 SCB มีโครงการอะไรในอนาคต? : SCBX กำลังดำเนินการขอใบอนุญาต Virtual Bank และขยายบริการสินทรัพย์ดิจิทัล
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น SCB ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
