สรุปหุ้น TISCO : บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น TISCO : บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AAA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 79,864.40 ล้านบาท
สินค้า และ บริการ
| สายงานแต่ละกลุ่มลูกค้า | บริการ | ผลิตภัณฑ์ |
|
สายงานกลุ่มลูกค้ารายย่อย (Retail Banking)
|
บริการสินเชื่อรายย่อย (Retail Loans) | สินเชื่อเช่าซื้อ |
| สินเชื่อเพื่อผู้บริโภค | ||
| สินเชื่อเพื่อการเคหะ/สินเชื่อบ้านแลกเงิน | ||
| สินเชื่อที่มีทะเบียนรถเป็นประกัน | ||
| บริการสินเชื่อธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (Commercial Lending) | ||
| บริการประกันชีวิตและประกันภัย (Bancassurance) | ||
|
สายงานกลุ่มลูกค้าบรรษัท (Corporate Banking)
|
บริการสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่ (Corporate Lending) | สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน |
| สินเชื่อโครงการและสินเชื่อระยะยาว | ||
| สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์อื่น | ||
| บริการออกหนังสือค้ำประกันและอาวัลตั๋วเงิน | ||
| บริการให้คำปรึกษา และบริการอื่น ด้านเงินก | ||
| บริการวาณิชธนกิจ (Investment Banking) | ||
|
สายงานกลุ่มลูกค้าธนบดีและจัดการกองทุน (Wealth & Asset Management)
|
บริการลูกค้าธนบดีธนกิจ (Private Banking) | |
| บริการให้คำปรึกษาด้านการเงิน (Wealth Advisory) | ||
| บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ประเภทลูกค้าทั่วไป (Private Sales Brokerage) | ||
| บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ประเภทสถาบัน (Institutional Brokerage) | ||
| บริการจัดการกองทุน (Asset Management) | กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ | |
| กองทุนส่วนบุคคล | ||
| กองทุนรวม | ||
| บริการธุรกิจจัดการการเงิน (Cash Management Services) | ||
| บริการคัสโตเดียน | ||
| สายบริหารงานสนับสนุน (Corporate Support) |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| ประเภทรายได้ | มูลค่า ( ล้านบาท ) | สัดส่วน ( % ) |
| รายได้ดอกเบี้ย | 18,037.00 | 94.7 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | -4,208.00 | -22.1 |
| รวมรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 13,829.00 | 73 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 5,311.00 | 27.9 |
| ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ | 1,574.00 | 8.3 |
| ธุรกิจตลาดทุน | 2,307.00 | 12.1 |
| บริษัทย่อยอื่น | 1,430.00 | 7.5 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | -443.00 | -2.3 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 4,868.00 | 25.6 |
| กำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน และเงินลงทุน | -24.00 | -0.1 |
| ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย | 29.00 | 0.2 |
| รายได้เงินปัันผล | 90.00 | 0.5 |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ | 255.00 | 1.3 |
| รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย | 5,218.00 | 27.4 |
| รวมรายได้จากการดำเนินงาน | 19,046.00 | 100 |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2566 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 การบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่งและมีประสิทธิภาพ
+ บริษัทมีมาตรการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุมทั้งระดับสินทรัพย์และหนี้สิน โดยมีแนวทางการควบคุมที่รัดกุม เพื่อป้องกันความเสี่ยงทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น
+ การติดตามและจัดการกับสินเชื่อที่มีปัญหา รวมถึงมาตรการรองรับสภาพคล่องทำให้บริษัทสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างมั่นคง
🔹 ความสามารถในการรองรับวิกฤตการณ์และความไม่แน่นอน
+ มีการจัดทำแผนรองรับสถานการณ์ฉุกเฉิน (Emergency Plan) เพื่อปกป้องพนักงาน ลูกค้า และคู่ค้า
+ พัฒนาแผนสื่อสารในช่วงเกิดวิกฤติให้สามารถกระจายข้อมูลได้อย่างรวดเร็วและทั่วถึง
🔹 การบริหารความเสี่ยงเชิงกลยุทธ์
+ มีแผนพัฒนาและปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ทางธุรกิจเพื่อตอบสนองต่อสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลง
+ ติดตามแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงในระดับมหภาค (Mega Trend) เพื่อปรับตัวล่วงหน้าและลดผลกระทบจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
🔹 ระบบการกำกับดูแลและธรรมาภิบาลที่ดี
+ บริษัทมีการกำกับดูแลกิจการที่โปร่งใส พร้อมด้วยกลไกการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ
+ มีมาตรการในการตรวจสอบรายการทางธุรกิจที่อาจเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรมทั้งหมดมีความเป็นธรรมและเป็นไปตามมาตรฐาน
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจและกำลังซื้อของลูกค้า
- ความเสี่ยง : สภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัว อัตราเงินเฟ้อที่สูง และภาวะดอกเบี้ยขาขึ้น ส่งผลให้กำลังซื้อของลูกค้าลดลง อาจกระทบต่ออัตราการเติบโตของธุรกิจ
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ขยายฐานลูกค้าผ่านช่องทางดิจิทัล และเพิ่มผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ตอบโจทย์ทุกกลุ่ม
✅ ปรับกลยุทธ์การปล่อยสินเชื่อให้สอดคล้องกับภาวะเศรษฐกิจ เพื่อลดความเสี่ยงด้านหนี้เสีย
🔹 ความเสี่ยงจากการแข่งขันที่รุนแรงในตลาด
- ความเสี่ยง: อุตสาหกรรมการเงินและสินเชื่อมีการแข่งขันที่สูงขึ้น จากทั้งผู้เล่นรายเดิมและผู้เล่นใหม่ที่เข้าสู่ตลาด
+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนาเทคโนโลยี AI และ Big Data เพื่อนำเสนอบริการที่รวดเร็วและแม่นยำขึ้น
✅ สร้างความแตกต่างของผลิตภัณฑ์ เช่น การให้สินเชื่อที่มีเงื่อนไขยืดหยุ่นและปรับแต่งตามลูกค้า
🔹 ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยี
- ความเสี่ยง: การเกิดขึ้นของเทคโนโลยีใหม่ เช่น FinTech และแพลตฟอร์มดิจิทัล อาจทำให้พฤติกรรมของลูกค้าเปลี่ยนแปลงไป
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ลงทุนในเทคโนโลยีดิจิทัลเพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการให้ทันสมัย
✅ ร่วมมือกับพันธมิตรด้านเทคโนโลยีเพื่อขยายขีดความสามารถของธุรกิจ
โครงการในอนาคต
🔹 ขยายฐานลูกค้าในกลุ่มสินเชื่อธุรกิจขนาดกลางและขนาดเล็ก (SME) : เพิ่มการปล่อยสินเชื่อให้กับธุรกิจ SME พร้อมบริการที่ปรึกษาทางการเงินแบบครบวงจร
🔹 ลงทุนในโครงการเพื่อความยั่งยืน : สนับสนุนโครงการ ESG (Environmental, Social, and Governance) เพื่อลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม
🔹 ขยายผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุน : เปิดตัวกองทุนใหม่และผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สามารถแข่งขันได้ในตลา
🔹 พัฒนาระบบธนาคารดิจิทัล : ลงทุนในแพลตฟอร์มดิจิทัลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการให้บริการและลดต้นทุนการดำเนินงาน
กราฟราคาหุ้น : TISCO
** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **
เว็บไซต์บริษัท : TISCO
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ TISCO มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ TISCO มาจากรายได้ดอกเบี้ยรับจากเงินให้กู้ยืม คิดเป็น 73.8% ของรายได้ทั้งหมด
🔹 ทำไมควรลงทุนใน TISCO ? : TISCO เป็นผู้นำด้านสินเชื่อทะเบียนรถและนายหน้าประกันภัย ด้วยเครือข่ายสาขาทั่วประเทศ พร้อมนวัตกรรมดิจิทัลล้ำสมัย และศักยภาพการเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
🔹 TISCO มีโครงการอะไรในอนาคต? : TISCO บริษัทมีแผนขยายสาขาและพัฒนาบริการดิจิทัลเพื่อรองรับการเติบโตของตลาด
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น TISCO ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย
