สรุปหุ้น TLI : บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น TLI : บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ประกันภัยและประกันชีวิต
⏩ SET ESG Ratings : A
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 119,080.00 ล้านบาท
สินค้า และ บริการ
| กลุ่มประกัน | ประเภท | ผลิตภัณฑ์ |
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ | ประกันชีวิตแบบสะสมทรััพย์์(Endowment) | ให้ทั้งความคุ้มครองและการออมเงิน เหมาะสำหรับการวางแผนอนาคต เช่น การศึกษา หรือเก็บเงินระยะยาว |
| ประกันชีวิตแบบตลอดชีพ (Whole Life) | คุ้มครองตลอดชีพหรือถึงอายุ 90-99 ปี เหมาะสำหรับการวางแผนมรดก | |
| ประกันชีวิตแบบชั่วระยะเวลา (Term Life) | ให้ความคุ้มครองช่วงเวลาที่กำหนด เน้นความคุ้มครองสูงในเบี้ยประกันต่ำ | |
| ประกันชีวิตแบบเงินได้ประจำหรือแบบบำนาญ (Annuity) | เปลี่ยนเงินออมเป็นรายได้หลังเกษียณ โดยเลือกรับเงินเป็นงวดตามอายุที่กำหนด | |
| ประกันชีวิตประเภทควบการลงทุน (Investment-Linked) | ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ (Universal Life) | สามารถปรับเปลี่ยนเบี้ยประกันและผลประโยชน์ตามความต้องการของผู้ถือกรมธรรม์ พร้อมโอกาสเลือกแผนการลงทุนที่เหมาะสม |
| ประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ (Unit-linked) | ประกันชีวิตที่ให้ความคุ้มครองพร้อมกับการลงทุนในกองทุนรวม โดยผู้ถือกรมธรรม์สามารถเลือกกองทุนที่ต้องการได้เอง | |
| ประกันชีวิตประเภทอุตสาหกรรม (Industrial Life Insurance) | ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ที่ให้ความคุ้มครองชีวิตและการออม เหมาะสำหรับผู้มีรายได้น้อย เนื่องจากมีเบี้ยประกันต่ำและชำระเป็นงวดเล็ก ๆ | |
| ประกันชีวิตประเภทกลุ่ม (Group Life Insurance) |
ให้ความคุ้มครองแก่พนักงานหรือกลุ่มบุคคล พร้อมเงินชดเชยกรณีทุพพลภาพหรือเสียชีวิต นายจ้างหรือองค์กรสามารถจัดให้พนักงานได้รับสิทธิประโยชน์นี้
|
|
| ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล (Personal Accident Insurance) |
คุ้มครองการเสียชีวิต ทุพพลภาพ หรือบาดเจ็บจากอุบัติเหตุ มีแผนความคุ้มครองที่เลือกได้ เช่น ค่ารักษาพยาบาล เงินชดเชยรายวัน หรือค่าปลงศพ
|
|
| สัญญาเพิ่มเติม (Rider) |
เป็นประกันเสริมที่ช่วยเพิ่มความคุ้มครองจากประกันชีวิตหลัก เช่น ค่ารักษาพยาบาล ทุพพลภาพ โรคร้ายแรง หรือเงินชดเชยเมื่อเข้ารักษาตัวในโรงพยาบาล
|
|
| ด้านการบริการอื่นๆ | ไทยประกันชีวิตฮอตไลน์ (Hotline) | |
| การบริการจัดหาความเห็นที่สองทางการแพทย์ (Medical Second Opinion / MSO) | บริการขอความเห็นที่สองจากแพทย์ผู้เชี่ยวชาญทั่วโลก ฟรีสำหรับผู้ถือสัญญาเพิ่มเติมโรคร้ายแรง | |
| บริการปรึกษาแพทย์ออนไลน์สำหรับโรคทั่วไป (Telemedicine) | ปรึกษาแพทย์ออนไลน์สำหรับโรคทั่วไป ไม่ต้องเดินทางไปโรงพยาบาล | |
| บริการสินไหมในต่างประเทศ (International Claims Solution) | บริการเรียกร้องสินไหมในต่างประเทศ ครอบคลุมทั้งผู้ป่วยในและผู้ป่วยนอก โดยไม่มีค่าใช้จ่าย | |
| ไทยประกันชีวิตเมดิแคร์ (Medicare) | เป็นบริการพิเศษเพื่ออำนวยความสะดวกในการสำรองจ่ายค่ารักษาพยาบาลให้กับผู้เอาประกันภัยโดยเปิดให้บริการ 24 ชั่วโมง |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| ประเภทรายได้ | มูลค่า | สัดส่วน % |
| เบี้ยประกันภัยรับ | 90,307,481.00 | 83.03% |
| หัก เบี้ยประกันภัยจ่ายจากการเอาประกันภัยต่อ | -574,494.00 | -0.53% |
| เบี้้ยประกันภัยสุทธิ | 89,732,987.00 | 82.51% |
| หัก สำรองเบี้ยประกันภัยที่ยังไม่ถือเป็นรายได้เพิ่มขึ้นจากปีก่อน | -120,341.00 | -0.11% |
|
บวก สำรองเบี้ยประกันภัยที่ยังไม่ถือเป็นรายได้จากการประกันภัยต่อ
|
0.00% | |
| เพิ่มขึ้นจากปีก่อนของผู้รับประกันต่อ | 99,439.00 | 0.09% |
| เบี้ยประกันภัยที่ถือเป็นรายได้สุทธิ | 89,712,085.00 | 82.49% |
| รายได้ค่าจ้างและค่าบำเหน็จ | 76,160.00 | 0.07% |
| รายได้จากการลงทุนสุทธิ | 17,697,770.00 | 16.27% |
| กำไรจากเงินลงทุน | 2,662,606.00 | 2.45% |
| ขาดทุนจากการปรับมูลค่ายุติธรรม | -1,508,820.00 | -1.39% |
| ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนในบริษัทร่วม | 6,520.00 | 0.01% |
| รายได้อื่น | 112,405.00 | 0.10% |
| รวมรายได้ | 108,758,726.00 | 100.00% |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2566 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 เครือข่ายตัวแทนที่แข็งแกร่ง และช่องทางดิจิทัลที่ทันสมัย
+ มีเครือข่ายตัวแทนและสำนักงานมากกว่า 249 สาขาทั่วประเทศ
+ รองรับลูกค้าผ่าน แพลตฟอร์มออนไลน์ เพื่อให้บริการที่สะดวกและรวดเร็ว
🔹 ผลิตภัณฑ์ประกันที่ครบวงจร และสามารถปรับแต่งได้
+ มีผลิตภัณฑ์ครอบคลุม ประกันชีวิต, ประกันสุขภาพ, ประกันอุบัติเหตุ และการลงทุน
+ ลูกค้าสามารถปรับแผนความคุ้มครองได้ตามต้องการ
🔹 ฐานะการเงินที่แข็งแกร่งและการบริหารสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพ
+ มีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อเงินกองทุนขั้นต่ำตามที่ คปภ. กำหนด สูงกว่าร้อยละ 140 ซึ่งบริษัทมีอยู่ที่ร้อยละ 397.95
+ ใช้กลยุทธ์ การลงทุนระยะยาว เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง
🔹 มุ่งเน้นการพัฒนาเพื่อความยั่งยืน (ESG)
+ ลงทุนใน ธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม และส่งเสริม ความรับผิดชอบต่อสังคม
+ พัฒนาโครงการเพื่อสร้างคุณค่าทางสังคม เช่น โครงการสนับสนุนผู้สูงอายุ และโครงการเพื่อเด็กและเยาวชน
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงด้านการดำเนินธุรกิจ (Operational Risk)
- ความเสี่ยง : ความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบข้อบังคับทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันชีวิต
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ใช้ระบบการจัดการความเสี่ยง (Risk Management Framework) เพื่อตรวจสอบและป้องกันการทำผิดกฎระเบียบ
✅ ปรับปรุงระบบไอทีให้สามารถตรวจสอบการดำเนินงาน และบริหารจัดการข้อมูลลูกค้าได้อย่างแม่นยำ
🔹 ความเสี่ยงด้านตลาดและเศรษฐกิจ (Market & Economic Risk)
- ความเสี่ยง: ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย อาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนจากการลงทุนของบริษัท
+ มาตรการการรับมือ:
✅ บริหารพอร์ตการลงทุนให้กระจายความเสี่ยง ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความมั่นคง เช่น ตราสารหนี้ พันธบัตรรัฐบาล และอสังหาริมทรัพย์
✅ มีแผนการออกผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ตอบโจทย์ภาวะเศรษฐกิจ และให้ลูกค้าสามารถเลือกแผนชำระเบี้ยได้ยืดหยุ่น
🔹 ความเสี่ยงจากพฤติกรรมผู้บริโภคและคู่แข่งในอุตสาหกรรม (Consumer & Competitive Risk)
- ความเสี่ยง: ลูกค้ามีแนวโน้มเปลี่ยนไปใช้ช่องทางดิจิทัลมากขึ้น ทำให้การให้บริการผ่านช่องทางเดิมอาจลดลง
+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนาแพลตฟอร์ม ไทยประกันชีวิตดิจิทัล (TLI Digital Platform) เพื่อให้ลูกค้าสามารถเลือกซื้อประกันและบริหารกรมธรรม์ออนไลน์
✅ ปรับกลยุทธ์การตลาดโดยใช้ AI และ Big Data เพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้า และนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม
โครงการในอนาคต
🔹 พัฒนาแพลตฟอร์ม InsurTech : ลงทุนในเทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงกระบวนการพิจารณารับประกันและเคลมประกัน
🔹 ขยายตลาดต่างประเทศ : เพิ่มโอกาสในตลาดประกันชีวิตของประเทศเพื่อนบ้าน
🔹 เสริมบริการ Telemedicine : ขยายบริการสุขภาพดิจิทัลให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงแพทย์ออนไลน์ได้สะดวก
🔹 ลงทุนในโครงการ ESG : ขับเคลื่อนธุรกิจด้วยแนวคิดความยั่งยืนและสิ่งแวดล้อม
กราฟราคาหุ้น : TLI
** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **
เว็บไซต์บริษัท : TLI
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ TLI มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ TLI มาจากรายได้เบี้ยประกันภัย คิดเป็น 82.49% ของรายได้ทั้งหมด
🔹 ทำไมควรลงทุนใน TLI ? : TLI เป็นบริษัทประกันชีวิตชั้นนำที่มีฐานลูกค้าแข็งแกร่ง การดำเนินงานมั่นคง และศักยภาพการเติบโตสูง
🔹 TLI มีโครงการอะไรในอนาคต? : TLI ไทยประกันชีวิตเป็นผู้นำธุรกิจประกันชีวิตที่มีเครือข่ายตัวแทนและแพลตฟอร์มดิจิทัลที่แข็งแกร่ง และ มีแผนขยายธุรกิจในต่างประเทศและพัฒนา InsurTech เพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น TLI ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย
