สรุปหุ้น TTB : ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น TTB : ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AAA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 192,859.99 ล้านบาท
สินค้า และ บริการ
| กลุ่มลูกค้า | กลุ่มผลิตภัณฑ์ | รายละเอียด |
|
ผลิตภัณฑ์และบริการสำหรับกลุ่มลูกค้าธุรกิจ
|
ผลิตภัณฑ์เงินฝาก | - บัญชีเงินฝากเพื่อธุรกิจ เช่น บัญชีธุรกิจ ttb SME one bank - บัญชีเพื่อธุรกรรมต่างประเทศ |
| ผลิตภัณฑ์สินเชื่อเพื่อธุรกิจ | - สินเชื่อหมุนเวียน - สินเชื่อระยะยาว - สินเชื่อเครือข่ายธุรกิจการค้า - สินเชื่อเพื่อธุรกิจยานยนต์ - สินเชื่อเพื่อ SMEs เช่น ทีทีบี เอสเอ็มอี สมาร์ท บิส |
|
| บริการธุรกรรมภายในประเทศ |
- บริการด้านชำระเงิน
- บริการด้านเรียกเก็บเงิน - บริการจัดการสภาพคล่องทางการเงิน |
|
| บริการธุรกรรมระหว่างประเทศ |
- บริการโอนเงินระหว่างประเทศ
- บริการด้านธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศ - บริการด้านความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน - บริการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย |
|
| บริการด้านการประกันและคุ้มครองธุรกิจ | - หนังสือรับรองเครดิต ทีทีบี - ประกันสินเชื่อธุรกิจ ทีทีบี วันโกลด์ - ประกันคุ้มครองสินเชื่อธุรกิจ ทีทีบี |
|
| บริการเพิ่มเติม | - บริการบัตรธุรกิจ - บริการด้านแผนสวัสดิการพนักงาน - บริการด้านสินทรัพย์และที่ปรึกษาการลงทุน - หนังสือค้ำประกัน - บริการจัดการเงินเดือนและดูแลสวัสดิการพนักงาน - โซลูชันบริหารจัดการธุรกิจเชิงองค์กรสารสนเทศครบวงจร - บัญชีบุคคล โดย ทีทีบี |
|
|
ผลิตภัณฑ์และบริการสำหรับกลุ่มลูกค้าบุคคล
|
ผลิตภัณฑ์เงินฝาก | - บัญชีเงินฝากเพื่อใช้ (Transactional Deposit) และบัตรเครดิต - บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ดอกเบี้ยสูง - บัญชีเงินฝากประจำ - บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ |
| ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ | - สินเชื่อบ้าน - สินเชื่อรถยนต์ - สินเชื่อบัตรเครดิต - สินเชื่อบุคคลและสินเชื่อสวัสดิการ |
|
| ผลิตภัณฑ์การลงทุน | - กองทุนรวม: ttb Open Architecture และ ttb smart port - กองทุนแบบ Structured Fund - หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง (Structured Note) - หุ้นกู้ (Bond) |
|
| ผลิตภัณฑ์ประกัน | - ประกันชีวิตเพื่อการออม - ประกันชีวิตเพื่อความคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ - ประกันชีวิตเพื่อคุ้มครองทรัพย์สิน - ประกันรถยนต์ - ประกันอุบัติเหตุ - ประกันด้านการเดินทาง - ประกันคุ้มครองกิจการ |
|
| บริการธนบดีธุรกิจ | - บริการธนบดีธุรกิจ - บริการธนบดี |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| ประเภทรายได้ | มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % |
| รายได้ดอกเบี้ย | 79,134.00 | 82 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน | 4,468.00 | 4.6 |
| เงินลงทุนและธุรกรรมเพื่อการค้า | 55.00 | 0.1 |
| เงินลงทุนในตราสารหนี้ | 2,910.00 | 3 |
| เงินให้สินเชื่อแก่ลูกหนี้ | 48,902.00 | 50.7 |
| การให้เช่าซื้อและสัญญาเช่าทางการเงิน | 22,798.00 | 23.6 |
| อื่น ๆ | 1.00 | - |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 14,007.00 | 14.5 |
| กำไรสุทธิจากธุรกรรมเพื่อค้าและปริวรรตเงินตราต่างประเทศ | 1,666.00 | 1.7 |
| กำไรสุทธิจากเงินลงทุน | 52.00 | 0.1 |
| ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย | 284.00 | 0.3 |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่น ๆ | 1,390.00 | 1.4 |
| รายได้รวม | 96,533.00 | 100 |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2566 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 เครือข่ายการให้บริการที่ครอบคลุมและมีความแข็งแกร่ง
+ ttb มีเครือข่ายธนาคารที่ครอบคลุมทั่วประเทศด้วยสาขามากกว่า 532 แห่ง และบริการธนาคารดิจิทัลที่สามารถเข้าถึงได้สะดวก
+ การให้บริการผ่าน Mobile Banking และ Internet Banking ช่วยลดข้อจำกัดในการทำธุรกรรมของลูกค้า
🔹 กลยุทธ์ Open Architecture ในการลงทุน
+ ttb นำเสนอ ศูนย์รวมกองทุนรวม (Open Architecture) โดยร่วมกับ บลจ. ชั้นนำ 11 แห่ง ทำให้ลูกค้าสามารถเลือกลงทุนในกองทุนที่หลากหลายจากหลายผู้จัดการกองทุนได้
+ พันธมิตรกับผู้ให้บริการการลงทุนหลายรายทำให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงโอกาสทางการลงทุนที่ดีกว่า
🔹 การบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ
+ ธนาคารมีระบบบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุมทั้ง สินเชื่อธุรกิจ, สินเชื่อรายย่อย, สินเชื่อรถยนต์, และสินเชื่อพิเศษ
+ มีการควบคุมและประเมินความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง รวมถึงการบริหารพอร์ตสินเชื่อเพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารมีฐานะการเงินที่มั่นคง
🔹 กลยุทธ์ดิจิทัลเพื่อรองรับอนาคต
+ ธนาคารมุ่งพัฒนา AI และ Big Data เพื่อนำข้อมูลมาใช้ในการให้บริการที่เหมาะสมกับลูกค้า
+ การพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัลช่วยให้ธนาคารสามารถลดต้นทุนการให้บริการและเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารลูกค้า
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจและอัตราดอกเบี้ย
- ความเสี่ยง : ภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนและอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลงอาจส่งผลต่อความสามารถในการปล่อยสินเชื่อและการชำระหนี้ของลูกค้า
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ปรับกลยุทธ์ในการบริหารสินเชื่อ โดยเพิ่มมาตรการคัดกรองลูกค้าเพื่อให้มั่นใจว่าสามารถชำระหนี้ได้
✅ บริหารอัตราดอกเบี้ยเงินกู้และเงินฝากให้สอดคล้องกับแนวโน้มตลาด
🔹 ความเสี่ยงด้านการแข่งขันจากธนาคารและฟินเทค
- ความเสี่ยง: การแข่งขันจากธนาคารอื่นและฟินเทคที่นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่สะดวกขึ้นอาจทำให้ ttb สูญเสียส่วนแบ่งตลาด
+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนา Mobile Banking และแพลตฟอร์มดิจิทัล ให้ทันสมัยและใช้งานง่าย
✅ ร่วมมือกับพันธมิตรทางเทคโนโลยีเพื่อเพิ่มความสามารถในการให้บริการที่แตกต่าง
🔹 ความเสี่ยงจากพฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลง
- ความเสี่ยง: ลูกค้ามีแนวโน้มเปลี่ยนไปใช้บริการธนาคารดิจิทัลมากขึ้น ทำให้สาขาแบบดั้งเดิมอาจไม่ได้รับความนิยม
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ขยายช่องทาง Mobile Banking และ Internet Banking เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า
✅ ปรับกลยุทธ์การให้บริการในสาขา โดยเน้นไปที่คำปรึกษาทางการเงินและการลงทุน
โครงการในอนาคต
🔹 โครงการ Employee Joint Investment Program (EJIP)
🔹 พัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัลและ AI Banking ลงทุนใน AI และ Big Data เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าใน Mobile Banking
🔹 แผนลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและ ESG Strategy
กราฟราคาหุ้น : TTB
** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **
เว็บไซต์บริษัท : TTB
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ TTB มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ TTB มาจากรายได้ดอกเบี้ย คิดเป็น สัดส่วน 82 % ของรายได้ทั้งหมด
🔹 ทำไมควรลงทุนใน TTB ? : TTB มีผลิตภัณฑ์ดิจิทัลครบวงจรและโครงข่าย 5G ที่ครอบคลุมทั่วประเทศ ทำให้สามารถสร้างรายได้จากหลายช่องทาง ทั้งมือถือ อินเทอร์เน็ตบ้าน สตรีมมิง ฟินเทค และโซลูชันดิจิทัลสำหรับองค์กร ซึ่งช่วยเพิ่มความสามารถในการแข่งขันและการเติบโตในระยะยาว
🔹 TTB มีโครงการอะไรในอนาคต? : TTB มีความแข็งแกร่งด้านดิจิทัลแบงกิ้งและกลยุทธ์ Open Architecture ที่ให้ลูกค้าเข้าถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนและประกันที่หลากหลาย พร้อมแนวทาง ESG ที่ยั่งยืน
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น TTB ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย
