ETF คืออะไร ?  ลงทุนหุ้นทั่วโลกด้วย ETF ต่างประเทศ: ทางลัดสู่ความมั่งคั่งสำหรับคนรุ่นใหม่

การลงทุนในปัจจุบันมีหลากหลายช่องทางให้เลือกมากขึ้น โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่กำลังมองหาเครื่องมือการลงทุนที่เข้าถึงง่าย มีความเสี่ยงที่จัดการได้ และไม่จำเป็นต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก ETF หรือ Exchange Traded Fund เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าสนใจและกำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

ทำไมคนรุ่นใหม่ควรสนใจลงทุนใน ETF ต่างประเทศ?

ในยุคที่เศรษฐกิจไทยเติบโตช้าและตลาดหุ้นไทยมีขนาดเล็กเมื่อเทียบกับตลาดโลก การจำกัดการลงทุนเฉพาะในประเทศไทยอาจทำให้คุณพลาดโอกาสในการเติบโตทางการเงินอย่างมาก

ETF คืออะไร ?

ETF หรือ Exchange Traded Fund คือกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้เหมือนหุ้น โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง (Benchmark) หรือสินทรัพย์อ้างอิงต่างๆ เช่น ดัชนีหุ้น ราคาทองคำ หรือพันธบัตรรัฐบาล

ซึ่งการลงทุน

ลักษณะเด่นของ ETF คือ:

+ ซื้อขายได้ง่ายผ่านตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้น

+ มีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดเปิดทำการ

+ มีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป

+ กระจายความเสี่ยงได้ดี เพราะลงทุนในหลายหลักทรัพย์พร้อมกัน

+ เริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินจำนวนไม่มาก

ความแตกต่างระหว่าง ETF กับการลงทุนประเภทอื่น

ข้อมูลอ้างอิง : https://www.set.or.th/th/market/product/etf/introduction

ประเภทของ ETF ที่น่าสนใจ

⏩ ETF ที่ลงทุนในดัชนีตลาดหุ้น

+ SPDR S&P 500 ETF (SPY) – ลงทุนในหุ้น S&P 500 ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐ

+ Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – กระจายการลงทุนในหุ้นของทั้งตลาดหุ้นสหรัฐ

+ iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) – ลงทุนในตลาดเกิดใหม่ เช่น จีน อินเดีย บราซิล

+ BMSCITH – ETF ไทยที่ติดตามดัชนี SET50

⏩ ETF ที่ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยี

+ Invesco QQQ Trust (QQQ) – ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่ของดัชนี NASDAQ-100

+ ARK Innovation ETF (ARKK) – ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีที่มีนวัตกรรม เช่น Tesla, Zoom, Roku

+ Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) – ลงทุนในบริษัทด้าน AI และหุ่นยนต์

⏩ ETF ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์

+ SPDR Gold Shares (GLD) – ลงทุนในทองคำแท่ง

+ United States Oil Fund (USO) – ลงทุนในน้ำมันดิบ

+ Invesco DB Agriculture Fund (DBA) – ลงทุนในสินค้าเกษตร เช่น ข้าวสาลี ข้าวโพด

⏩ ETF ที่ลงทุนในตราสารหนี้ (Bond ETF)

+ Vanguard Total Bond Market ETF (BND) – ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและเอกชนของสหรัฐ

+ iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) – ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ที่มีอายุคงเหลือมากกว่า 20 ปี ทำให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากตราสารหนี้ระยะยาวของรัฐบาลสหรัฐฯ

+ iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) – ลงทุนในตราสารหนี้ของบริษัทที่มีอันดับเครดิตดี

⏩ ETF ที่ลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี (Bitcoin ETF) กองทุนนี้ลงทุนใน Bitcoin โดยตรง ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลนี้ได้โดยไม่ต้องถือครอง Bitcoin เอง

+ iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) – มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ $57,811M, ผลตอบแทน 1.64%, ราคาปัจจุบัน $53.92, YTD Price Change -3.78% 

+ ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) – มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ $4,838M, ผลตอบแทน 1.49%, ราคาปัจจุบัน $94.66, YTD Price Change -3.71% 

+ Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF (BTC) – มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ $4,092M, ผลตอบแทน 0.36%, ราคาปัจจุบัน $42.02, YTD Price Change -3.76% 

⏩ ETF ที่ลงทุนในหุ้นปันผล (Dividend ETF)

+ Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) – กองทุนนี้ลงทุนในหุ้นของบริษัทสหรัฐฯ ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง เพื่อให้นักลงทุนได้รับรายได้จากเงินปันผลที่สม่ำเสมอ

+ SPDR S&P Dividend ETF (SDY) – กองทุนนี้ติดตามดัชนี S&P High Yield Dividend Aristocrats ซึ่งประกอบด้วยบริษัทที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นอย่างน้อย 20 ปีติดต่อกัน

+ iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) – กองทุนนี้ลงทุนในหุ้นของบริษัทสหรัฐฯ ที่มีประวัติการเติบโตของเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการเติบโตของรายได้

⏩ ETF ที่ลงทุนในตลาดหุ้นจีน (China Equity ETF)

+ iShares MSCI China ETF (MCHI) – กองทุนนี้ติดตามดัชนี MSCI China Index ซึ่งประกอบด้วยหุ้นของบริษัทจีนขนาดใหญ่และขนาดกลาง ทำให้นักลงทุนได้รับการกระจายความเสี่ยงในตลาดหุ้นจีน

+ iShares China Large-Cap ETF (FXI) – กองทุนนี้ลงทุนในหุ้นของบริษัทจีนขนาดใหญ่ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง ทำให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการเติบโตของบริษัทชั้นนำของจีน

+ Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF (ASHR) – กองทุนนี้ลงทุนในหุ้น A-shares ของจีน ซึ่งเป็นหุ้นของบริษัทจีนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เซี่ยงไฮ้และเซินเจิ้น ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดหุ้นภายในประเทศจีนได้

⏩ ETF ที่ลงทุนในตลาดหุ้นอินเดีย (India Equity ETF)

+ iShares MSCI India Small-Cap ETF (SMIN) – มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ $633M, ผลตอบแทน -14.96%, ราคาปัจจุบัน $65.01, YTD Price Change -1.90%  ลงทุนในหุ้นขนาดเล็กของบริษัทในประเทศอินเดีย

+ iShares MSCI India ETF (INDA) – มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ $8,527M, ผลตอบแทน -6.34%, ราคาปัจจุบัน $49.30, YTD Price Change -1.56% ลงทุนในหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่และขนาดกลางในประเทศอินเดีย

+ WisdomTree India Earnings Fund (EPI) – มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ $3,007M, ผลตอบแทน -7.49%, ราคาปัจจุบัน $41.88, YTD Price Change -1.51% ลงทุนในหุ้นของบริษัทอินเดียที่มีรายได้สูง

ข้อควรระวังในการลงทุน ETF ต่างประเทศ

+ ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน - เมื่อลงทุนใน ETF ต่างประเทศ ค่าเงินอาจผันผวนทำให้ผลตอบแทนลดลง

+ ภาษี - ต้องศึกษาภาระภาษีที่เกี่ยวข้องทั้งภาษีเงินปันผลและภาษีกำไรจากการขาย

+ สภาวะตลาด - แม้จะเติบโตดีในระยะยาว แต่ตลาดหุ้นย่อมมีความผันผวน

+ การกระจุกตัว - บาง ETF อาจมีการกระจุกตัวในบางอุตสาหกรรมหรือบางบริษัท

+ ค่าธรรมเนียมแฝง - นอกจากค่าธรรมเนียมการจัดการ อาจมีค่าธรรมเนียมอื่นๆ เช่น ค่าซื้อขาย

+ ความเสี่ยงจากสภาพคล่อง – บาง ETF อาจมีปริมาณการซื้อขายต่ำ ทำให้ซื้อ-ขายได้ยาก

+ Leverage ETF และ Inverse ETF – บาง ETF ใช้ Leverage เพื่อเพิ่มผลตอบแทน แต่ก็มาพร้อมความเสี่ยงที่สูงขึ้น นักลงทุนมือใหม่ควรหลีกเลี่ยงในช่วงแรก

เริ่มต้นลงทุนใน ETF ยังไงดี? 

1. กำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน

ก่อนเริ่มลงทุน ควรกำหนดเป้าหมายว่าคุณลงทุนเพื่ออะไร เช่น เพื่อเกษียณ เพื่อซื้อบ้าน หรือเพื่อการศึกษา แต่ละเป้าหมายมีกรอบเวลาและระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมแตกต่างกัน

2. ศึกษาข้อมูล ETF แต่ละตัวอย่างรอบด้าน

ควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น:

+ สินทรัพย์ที่ ETF ลงทุน

+ ผลการดำเนินงานย้อนหลัง

+ ค่าธรรมเนียมการจัดการ

+ สภาพคล่องในการซื้อขาย

+ บริษัทจัดการกองทุน

+ เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมด้วยสิ่งที่เรียกว่า Expense Ratio

อ้างอิงจาก ICI Factbook ปี 2023 (หนังสือสรุปอุตสาหกรรมกองทุนในสหรัฐฯ) ระบุว่า ETF มีอัตราค่าใช้จ่ายที่นักลงทุนต้องจ่ายเฉลี่ย 0.16% เท่านั้น (บางกองมีค่าธรรมเนียมต่ำแค่ 0.02%) เทียบกับทางเลือกการลงทุนอื่นๆ ถือว่าถูกมาก ช่วยนักลงทุนประหยัดเงินได้มหาศาล

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในกองทุนที่ต่ำลงส่งผลให้นักลงทุนลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนใกล้เคียงสินทรัพย์จริงมากขึ้น เหมาะมากกับการกระจายลงทุนระยะยาว ทำให้ความผันผวนของการลงทุนลดลง ไปถึงเป้าหมายได้ง่ายขึ้น

3. ลงทุนแบบสม่ำเสมอ (Dollar-Cost Averaging)

การทยอยลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เช่น ทุกเดือน จะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด และสร้างวินัยการลงทุนในระยะยาว

4. ติดตามและปรับพอร์ตการลงทุนตามความเหมาะสม

ควรทบทวนพอร์ตการลงทุนอย่างน้อยปีละครั้ง เพื่อให้มั่นใจว่าการลงทุนยังคงสอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ETF ต่างประเทศเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนไทยสามารถเข้าถึงโอกาสการลงทุนทั่วโลกได้อย่างง่ายดาย โดยไม่ต้องผ่านการวิเคราะห์หุ้นรายตัวที่ซับซ้อน ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำและการกระจายความเสี่ยงที่ดี

สำหรับคนรุ่นใหม่ที่มีระยะเวลาการลงทุนยาวนาน การทยอยลงทุนสม่ำเสมอใน ETF ต่างประเทศจะช่วยสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้อย่างมีประสิทธิภาพ

การเริ่มต้นไม่ใช่เรื่องยาก เพียงแค่ทำความเข้าใจพื้นฐาน เลือกช่องทางการลงทุนที่เหมาะกับตัวเอง และเริ่มลงทุนอย่างสม่ำเสมอ คุณก็จะเป็นส่วนหนึ่งของนักลงทุนที่ฉลาดเลือกใช้ ETF เป็นเครื่องมือในการสร้างความมั่งคั่ง

เปิดพอร์ตหุ้น  ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก

สามารถลงทุนได้ทั้ง หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ กองทุนรวม ETFs ครบจบในแอปเดียว