LIB US Stock Info

สูตร 70:30 ความเสี่ยงลดได้ ถ้าจัดพอร์ตดีๆ สรุปแนวคิดลงทุนหุ้นอเมริกา "ฉบับคนไม่มีเวลาเฝ้าพอร์ต"

แนวคิด “Core-Satellite” คือ การแบ่งพอร์ตออกเป็น 2 ส่วนที่มีคาแลคเตอร์ต่างกันเพื่อถัวเฉลี่ยความเสี่ยงในพอร์ต

สูตร 70:30 ความเสี่ยงลดได้ ถ้าจัดพอร์ตดีๆ สรุปแนวคิดลงทุนหุ้นอเมริกา "ฉบับคนไม่มีเวลาเฝ้าพอร์ต"
[แถมตัวอย่างสินทรัพย์ทั้งฝั่ง Core 70 และ Satelite 30

แนวคิด “Core-Satellite” คือ การแบ่งพอร์ตออกเป็น 2 ส่วนที่มีคาแลคเตอร์ต่างกันเพื่อถัวเฉลี่ยความเสี่ยงในพอร์ต

ส่วนที่ 1 คือ Core (สัดส่วนประมาณ 70-80% ของเงินลงทุน)

ㅤ

- ส่วนนี้จะช่วยให้เราไม่ต้องใช้เวลาติดตามใกล้ชิดมากเกินไป และได้อัตราผลตอบแทนตามตลาด โดยไม่ต้องใช้เวลาวิเคราะห์รายตัวมากนัก

ㅤ

เพราะมีผู้จัดการกองทุนหรือเป็นกองทุนอ้างอิงดัชนีที่เชื่อถือได้ และยังช่วยให้การลงทุนไม่กระจุกตัวในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป ตัวอย่างสินทรัพย์ เช่น..

ㅤ

✓กองทุนอิงดัชนี (Index Fund, ETF) อย่าง S&P 500, Nasdaq 100, Total Market

ㅤ

✓หากต้องการลดความผันผวน อาจเติม “Bond ETF” หรือกองทุนตราสารหนี้เข้าไป เช่น BND, AGG

ㅤ

ส่วนที่ 2 คือ Satellite (สัดส่วนประมาณ 20-30% ของเงินลงทุน)

ㅤ

- ส่วนนี้จัดไว้สำหรับ “หุ้นสามัญรายตัว” หรือ “Theme/Sector Fund เฉพาะเจาะจง”

ㅤ

✓ส่วนนี้มีความเสี่ยง และ ความผันผวนสูงกว่า แต่ก็มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่าตลาด

ㅤ

✓ซึ่งเหมาะกับ ผู้ที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนระยะยาว และมีเวลา/ความรู้ในการวิเคราะห์หุ้นในระดับหนึ่ง

ㅤ

✓ที่สำคัญคือ !! ควรกระจายความเสี่ยง ไม่กระจุกตัวที่หุ้นตัวเดียวหรืออุตสาหกรรมเดียวเกินไป ( 5-10 ตัวสำหรับผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลา)

ㅤ

พอเริ่มเข้าใจว่าแต่ละส่วนไม่ว่าจะ Core หรือ Satellite มีหน้าที่ในตัวเองอย่างไร สิ่งที่ลืมไม่ได้เลยคือ...

ㅤ

การ Rebalance พอร์ตเป็นระยะ อย่างน้อยก็ปีละ 1-2 ครั้ง เช่นระหว่างทาง กองทุนETF หรือหุ้นบางตัวราคาขึ้นสูงมากแล้ว อาจขายบางส่วนเพื่อล็อคกำไรบ้าง และ โยกไปลงทุนตัวอื่น

ㅤ

ต่อมาก็ต้องติดตามข่าวสารที่เกี่ยวกับสินทรัพย์ในพอร์ตบ้าง ไม่จำเป็นต้องทุกวัน อาจจะเป็นรายไตรมาส เพื่อเช็คความเป็นไปของธุรกิจนั้นๆ

ㅤ

เพราะถ้าเห็นสัญญาณว่าพื้นฐานธุรกิจเปลี่ยนแปลงรุนแรง เช่น เทรนด์อุตสาหกรรมตกต่ำ, ผู้บริหารลาออกยกชุด ฯลฯ) เราจะได้ตัดสินใจปรับพอร์ต

ㅤ

แต่หลีกเลี่ยง “เทขายตื่นตระหนก” ในภาวะผันผวนระยะสั้นนะเพื่อนๆ

ㅤ

สรุปจุดเด่นจัดพอร์ตแบบ Core-Satellite

ㅤ

การลงทุนแบบ Core-Satellite เป็นแนวทางที่ผสมผสานความมั่นคงของ Core กับโอกาสเติบโตใน Satellite

ㅤ

ช่วยให้เรากระจายความเสี่ยง และเพิ่มผลตอบแทนระยะยาวโดยไม่ต้องใช้เวลาติดตามมาก ซึ่งเหมาะสำหรับมนุษย์เงินเดือนอย่างเราๆที่ "ไม่สะดวกติดตามใกล้ชิด" และ "ไม่ชอบความตื่นเต้น" มากไปนั่นเอง

ขยายโอกาสการลงทุนในบริษัทศักยภาพทั่วโลกไปกับ Liberator เพียงมีบัญชีหุ้นสหรัฐอเมริกากับค่าคอมสุดคุ้ม และ สิทธิประโยชน์มากมาย กิจกรรมคอมมูนิตี้หลากหลาย เข้าใช้งานคลังความรู้ออนไลน์ เปิดบัญชีง่ายๆ

รู้หรือไม่ : ไม่เพียงแต่หุ้นสหรัฐอเมริกาแต่เพื่อนๆยังสามารถลงทุนในบริษัทจากประเทศอื่นๆที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ รวมแล้วกว่า 8,000 ตัว ได้เช่นกัน

เปิดบัญชีหุ้นสหรัฐอเมริกากับ Liberator